中新網9月2日電 據《京華時報》報道， 中行昨天發(fā)布消息稱，其已成為首家獲得國家外管局批復可對機構客戶開展外幣兌人民幣的掉期業(yè)務的商業(yè)銀行。

　　外幣兌人民幣的掉期業(yè)務實質上是外幣兌人民幣即期交易與遠期交易的結合。商業(yè)銀行與客戶協(xié)商簽訂掉期協(xié)議，分別約定即期外匯買賣匯率和起息日、遠期外匯買賣匯率和起息日�？蛻舭醇s定的即期匯率和起息日與商業(yè)銀行進行人民幣和外匯的轉換，并按約定的遠期匯率和起息日與商業(yè)銀行進行反方向轉換的業(yè)務。

　　中行目前掉期業(yè)務最長期限為一年。客戶一年以內任意期限的掉期交易可向中行詢價。中行掉期交易價格將根據本外幣利率預期、產品風險等級和利率平價公式得出。

　　另據悉，中行將于9月初在北京、上海、遼寧、吉林、湖南、山東六地分行的部分網點陸續(xù)開辦韓元現鈔雙向兌換業(yè)務。中行山東省分行將選擇青島、煙臺、威海、日照的7個營業(yè)網點首先開辦此項業(yè)務。(陳琰　聶貝妮)