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    華爾街:步入政府監(jiān)管金融時(shí)代?
2010年05月31日 10:08 來源:中國(guó)產(chǎn)經(jīng)新聞 參與互動(dòng)(0)  【字體:↑大 ↓小

  繼成功通過醫(yī)療改革法案之后,奧巴馬又將成功實(shí)現(xiàn)自己的第二項(xiàng)政策。經(jīng)過一年多的論戰(zhàn),美國(guó)參議院最終于5月20日以59票對(duì)39票的結(jié)果通過金融監(jiān)管改革方案,最終這一法案將與去年眾議院通過的法案進(jìn)行融合并提交奧巴馬簽字實(shí)施。

  中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所法與金融研究室主任胡濱對(duì)《中國(guó)產(chǎn)經(jīng)新聞》記者表示,這是美國(guó)30年代經(jīng)濟(jì)危機(jī)以來最根本性、革命性的一次金融監(jiān)管改革,它根本性地調(diào)整了美國(guó)原先的金融監(jiān)管結(jié)構(gòu),設(shè)立了系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、專門的消費(fèi)者金融保護(hù)機(jī)構(gòu)等,監(jiān)管機(jī)構(gòu)的變化對(duì)于美國(guó)今后的金融模式會(huì)有深刻影響,美國(guó)金融市場(chǎng)從過去更強(qiáng)調(diào)自由市場(chǎng)原則走向政府對(duì)金融監(jiān)管起主導(dǎo)作用的方向。

  “之所以被視為美國(guó)大蕭條之后力度最大的一次金融體系改革,是因?yàn)樗鼘⒚绹?guó)從一個(gè)金融市場(chǎng)完全自由化的階段帶入了政府監(jiān)管金融市場(chǎng)的階段!北贝罂v橫管理咨詢合伙人、資深顧問周春兵在接受《中國(guó)產(chǎn)經(jīng)新聞》記者采訪時(shí)表示,這次監(jiān)管改革的核心是監(jiān)管,讓監(jiān)管的觸角伸到金融市場(chǎng)的各個(gè)角落,其中監(jiān)管的主角是美聯(lián)儲(chǔ)。

  雖然金融監(jiān)管改革成功在望,但是在從提出草案到通過法案的一年中卻是充滿了荊棘。作為監(jiān)管主角的美聯(lián)儲(chǔ)的作用在參眾兩院的法案中也有所不同!氨娮h院通過的法案允許政府問責(zé)局審計(jì)美聯(lián)儲(chǔ)部分貨幣決策和發(fā)放的緊急貸款。而參議院通過的法案僅允許政府問責(zé)局審計(jì)美聯(lián)儲(chǔ)在金融危機(jī)期間發(fā)放的緊急貸款。”周春兵分析道。

  “眾議院通過的法案當(dāng)中強(qiáng)調(diào),美聯(lián)儲(chǔ)在系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)中的作用。而參議院則表示,需要專門設(shè)立一個(gè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)!焙鸀I表示。

  如果說美聯(lián)儲(chǔ)的作用僅僅是一個(gè)權(quán)力分配的問題,真正涉及到重大利益的還是金融衍生品的監(jiān)管問題,這也是參眾兩院分歧的焦點(diǎn),更是牽動(dòng)了華爾街的神經(jīng),這就是參議院法案中的“沃爾克法則”,銀行可能因此丟失掉金融衍生品業(yè)務(wù)。

  胡濱表示,參議院法案引入嚴(yán)格的“沃爾克法則”,禁止銀行進(jìn)行金融衍生品業(yè)務(wù)。這一規(guī)則一旦出臺(tái)將直接影響銀行業(yè)務(wù)、嚴(yán)重地剝離銀行利潤(rùn),例如禁止銀行投資對(duì)沖基金等。

  據(jù)一些金融高管預(yù)計(jì),如果這一條款最終通過,將影響華爾街銀行15%—20%的利潤(rùn)。因此,為了阻撓金融監(jiān)管改革方案獲得通過,華爾街利益集團(tuán)花費(fèi)數(shù)百萬美元進(jìn)行游說,但隨著參議院通過法案,奧巴馬宣布“他們的努力已經(jīng)失敗”。

  另外,胡濱認(rèn)為,在建立一個(gè)消費(fèi)者金融保護(hù)機(jī)構(gòu)方面參眾兩院法案也存在分歧,參議院認(rèn)為這個(gè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是在美聯(lián)儲(chǔ)體系之內(nèi),而眾議院則認(rèn)為應(yīng)當(dāng)設(shè)立一個(gè)聯(lián)合的消費(fèi)者保護(hù)機(jī)構(gòu),通過多種渠道融資。

  “兩個(gè)版本內(nèi)容不同根源在于黨派政治之爭(zhēng)、利益之爭(zhēng),傳統(tǒng)意義上民主黨代表普通大眾人群,而共和黨被指稱為代表“華爾街大銀行”的利益。執(zhí)政的民主黨希望加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管,賦予政府更多的權(quán)力,而共和黨則認(rèn)為過多的政府管制會(huì)傷害市場(chǎng)”。

  盡管法案當(dāng)中存在諸多不同,但是國(guó)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)人將分別任命參議院和眾議院的代表,組成一個(gè)大約12人左右的兩院聯(lián)席委員會(huì),將兩院法案融合為一,最終提交奧巴馬簽字。

  “這個(gè)融合的過程將是對(duì)各方利益進(jìn)行平衡和博弈的過程,這次美國(guó)金融監(jiān)管改革是在出現(xiàn)危機(jī)之后對(duì)于自身金融體系的反省和糾正,美國(guó)金融改革的具體措施也是在嘗試中探索,措施是否科學(xué)合理關(guān)鍵還是看未來的效果。”胡濱表示。

  談及這次美國(guó)金融改革對(duì)于中國(guó)的影響,周春兵表示,此次金融改革,強(qiáng)化金融監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制成為重點(diǎn),但整體而言可能對(duì)中國(guó)影響不大,畢竟中國(guó)的金融創(chuàng)新才剛開始,金融衍生品也很少,銀行的資產(chǎn)質(zhì)量較優(yōu),不可能就此停止金融創(chuàng)新的腳步。

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【編輯:梁麗霞】
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直隸巴人的原貼:
我國(guó)實(shí)施高溫補(bǔ)貼政策已有年頭了,但是多地標(biāo)準(zhǔn)已數(shù)年未漲,高溫津貼落實(shí)遭遇尷尬。
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