外管局完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù) 防范異常資金流出入

　　中新網(wǎng)11月26日電 據(jù)香港《文匯報(bào)》報(bào)道，國家外匯管理局近日下發(fā)通知，要求內(nèi)地銀行進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯管理。業(yè)內(nèi)人士表示，上述舉措很可能就是為堵截該熱錢流入的漏洞。

　　國家外匯管理局近日下發(fā)通知，要求內(nèi)地銀行進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯管理，對(duì)個(gè)人分拆結(jié)匯、手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯以及僑匯等行為均進(jìn)行更嚴(yán)格的規(guī)管，以便防止熱錢通過該些渠道大量涌入內(nèi)地。

　　外管局作出最新規(guī)定，要求“對(duì)于個(gè)人分拆結(jié)售匯特征明顯、銀行能夠確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的”不予辦理。事實(shí)上，外管局此前已有明確規(guī)定，對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯實(shí)行年度總額管理，年度總額分別為5萬美元。但在后來的實(shí)際操作中，通過分拆等方式規(guī)避管理的行為并不鮮見。有內(nèi)地銀行明知部分資金是在通過分拆逃避監(jiān)管要求，但由于同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈，往往采取視而不見的態(tài)度。

　　而對(duì)于符合個(gè)人分拆結(jié)售匯特征、但銀行無法直接確認(rèn)的，外管局規(guī)定內(nèi)地銀行“應(yīng)按照經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支真實(shí)性審核原則，要求個(gè)人提交有交易額的相關(guān)證明材料后辦理”；若個(gè)人無法提供相關(guān)材料，銀行亦應(yīng)不予辦理。

　　據(jù)銀行人士介紹，“個(gè)人分拆結(jié)售匯行為”通常具有多種特征，包括境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯；5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶等。

　　建設(shè)銀行高級(jí)研究員趙慶明指出，自2005年以來，個(gè)人通過僑匯名義結(jié)匯流入國內(nèi)的資金不斷增多，現(xiàn)在每年已經(jīng)高達(dá)數(shù)百億元，成為熱錢進(jìn)入內(nèi)地的重要渠道，因此外匯局的上述舉措很可能就是為堵截該熱錢流入的漏洞。