中新社北京六月二十日電(記者 王兆寰)中國證券監(jiān)督管理委員會今天對外發(fā)布《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》以及配套實施通知。由此，基金管理公司、證券公司為境內(nèi)居民提供境外理財服務(wù)的業(yè)務(wù)即將展開。
據(jù)悉，《辦法》中的合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)，是指具有良好的證券投資能力、經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，向境內(nèi)居民、企業(yè)募集資金投資于境外證券市場的基金管理公司、證券公司等。
證監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人指出，QDII制度作為人民幣資本項下不可自由兌換條件下有控制地進(jìn)行境外證券投資業(yè)務(wù)的制度安排，有助于境內(nèi)投資者分散投資風(fēng)險，也有助于境內(nèi)機(jī)構(gòu)培養(yǎng)全球資產(chǎn)管理能力。
《辦法》規(guī)定，QDII開展境外證券投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由境內(nèi)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，可委托境外證券服務(wù)機(jī)構(gòu)代理買賣證券。
其中，QDII申請人的財務(wù)應(yīng)穩(wěn)健，資信良好，資產(chǎn)管理規(guī)模、經(jīng)營年限等符合相關(guān)規(guī)定，并擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關(guān)經(jīng)驗的人員和健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范。
同時，產(chǎn)品設(shè)計須以投資者需求為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮投資者的風(fēng)險收益特征。
《辦法》還要求，境外投資可以人民幣形式募集資金；QDII可委托境外投資顧問提供投資咨詢服務(wù)，有關(guān)各方應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守境內(nèi)有關(guān)法律法規(guī)和合同規(guī)定，始終將客戶利益置于首位。
此外，《通知》強(qiáng)調(diào)，QDII必須主要投資于已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)的證券市場，投資產(chǎn)品包括掛牌交易的股票、債券、存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證、公募基金、結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品、金融衍生品等。
其中，金融衍生品投資只能服務(wù)于規(guī)避風(fēng)險、有效管理，不得用于投機(jī)或放大交易�；饝�(yīng)當(dāng)按照全球投資表現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)計算和表述投資業(yè)績。
據(jù)悉，在《辦法》及《通知》生效后，證監(jiān)會將正式受理QDII資格申請。有關(guān)機(jī)構(gòu)取得QDII資格后，可以提交產(chǎn)品募集申請。完
