目前國際經(jīng)濟(jì)背景下,實(shí)物黃金投資其特有的保值與增值性,的確值得廣大普通投資者所了解。 中新社發(fā) 任海霞 攝
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在2007年國際黃金價(jià)格的快速上漲與2008年黃金期貨交易第一天火爆漲停的喧囂中,黃金投資正成為國內(nèi)居民繼炒股后的又一個(gè)財(cái)富夢想。而個(gè)人參與上海黃金交易所交易管理辦法草擬工作的加快與各商業(yè)銀行紙黃金交易量2008年初的井噴式增長也似乎預(yù)示著中國黃金投資元年的到來。當(dāng)然黃金杠桿交易的高風(fēng)險(xiǎn)特性依舊是專業(yè)投資者或機(jī)構(gòu)的專屬。但目前國際經(jīng)濟(jì)背景下,實(shí)物黃金投資其特有的保值與增值性,的確值得廣大普通投資者所了解。
黃金自古已具備貨幣等價(jià)物的功能。1998年亞洲金融危機(jī)時(shí),韓國、泰國政府用民間捐助的黃金支付債務(wù)度過金融危機(jī)的經(jīng)歷,將黃金作為除美元、歐元、英鎊、日元之外的第五大國際結(jié)算貨幣的性質(zhì)體現(xiàn)得淋漓盡致。
同時(shí),黃金投資市場作為一個(gè)全球性的投資交易市場,與外匯市場性質(zhì)趨近。其每天成交額巨大,任何機(jī)構(gòu)甚至歐美央行都無法有效控制市場,很少存在單一的做莊或我們普通人理解上的大幅震蕩走勢。相對公開、公正的交易環(huán)境使得境內(nèi)A股市場相形見絀。
值得一提的是,黃金能有效抵御政治、經(jīng)濟(jì)和金融風(fēng)險(xiǎn),其價(jià)值在目前美元持續(xù)貶值、全球經(jīng)濟(jì)面臨衰退可能之時(shí),更顯難能可貴。
全世界人均黃金擁有量30克左右,而中國人均黃金擁有量只有3.5克,僅為國際平均水平1/10。根據(jù)現(xiàn)有數(shù)據(jù)推算,如果中國人均黃金擁有量上升1克,世界黃金價(jià)格必翻番。中國黃金總量只有大約5000噸,其中包括央行1000噸左右的黃金,而黃金產(chǎn)量也有限,因此國內(nèi)黃金供不應(yīng)求的宏觀基本面將維持很長一段時(shí)間。同時(shí),國內(nèi)黃金實(shí)物交易價(jià)格略高于國際黃金價(jià)格的現(xiàn)狀也將維持。
更者,中國的外匯儲(chǔ)備也將成為左右2008年國際黃金價(jià)格的又一個(gè)關(guān)鍵因素,以目前國內(nèi)央行外匯儲(chǔ)備1.53萬億美元計(jì),這個(gè)龐大的外匯儲(chǔ)備等價(jià)于世界所有黃金價(jià)值的一半,等于9倍的美國的黃金儲(chǔ)備。而作為“走出去”步驟之一的中國大幅提高黃金戰(zhàn)略儲(chǔ)備量已提上議事日程。2008年中國因素很有可能成為影響國際黃金價(jià)格的主要因素。
因此將自己的資產(chǎn)按一定比例中期配置投資實(shí)物黃金,不失為2008年個(gè)人投資的一個(gè)方向。
光大銀行陽光財(cái)富顧問 華偉達(dá)(AFP、RFP)
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