經歷了投資市場的起起落落、沉沉浮浮,中國的投資者變得比以前成熟了、精明了。不過,與此同時,在生存的定律之下,各種投資騙術也在不斷升級——“圈錢”騙財?shù)陌褢蛎刻於荚谏涎,方式可謂五花八門,讓人防不勝防。
騙局一 代客炒股
行騙者:自稱私募、消息靈通人士
行騙方式:網站宣傳或電話營銷
騙術解密:套走錢財或是牟取傭金
圈錢指數(shù):★★★★☆
案例:今年3月,杭州的倪女士發(fā)現(xiàn)了一家稱其能夠提供企業(yè)內部消息的炒股網站。網站首頁上有大量的行情信息和專家預測,還有許多“會員”在賺錢之后的反饋留言。這讓對股市并不深諳的她,突然有了找到指路燈的感覺。
注冊成為VIP高級用戶后,倪女士便開始了她的“送錢”之旅。先是繳納了2680元的入會費,得到了一位“股票專家”的電話,然后,這位“股票專家”以手上有幾條企業(yè)內部信息為由,要倪女士繳了2萬元的保密押金。沒過兩天,“股票專家”便提出了代為炒股的要求,以高額返利為誘餌,讓倪女士先后匯去了10萬元。之后,“股票專家”又提出要拉升股票,倪女士如若參加必須將委托金額增加至20萬元,初嘗甜頭的倪女士不疑有詐,馬上照做。沒想到這筆錢匯出之后,“股票專家”就沒了音訊,隨之,網站也被關閉。倪女士的22萬元就這樣被“圈”走了。
據(jù)了解,目前市面上比較典型的“代客炒股”陷阱主要有三種。
陷阱一:合法公司違規(guī)經營
雖然“圈錢”者是合法經營的正規(guī)公司,但他們卻在私底下發(fā)展客戶,從事營業(yè)范圍以外的證券業(yè)務。雖然表面看來風險較小,行情好的時候投資者或許還能獲利,但由于這些公司沒有證券經營執(zhí)照,投資者與公司的買賣委托關系并不受法律保護。因此,一旦發(fā)生糾紛,投資者權益無法得到保障。
陷阱二:電話推銷先給甜頭
以子虛烏有的投資咨詢公司為名,用假的電話號碼給投資者打電話,謊稱公司有“內部消息”,或可以代理炒股和炒期貨,承諾保證賺錢。這類騙子通常在誘騙投資者將資金匯入其指定的賬戶后,隨即切斷聯(lián)系。如果投資者不愿意接受代理炒股,騙子就會繼續(xù)誘騙說有內幕消息,可以推薦股票等,騙取繳納咨詢費。
陷阱三:網上設局隨時消失
利用網絡推出所謂證券投資在線咨詢業(yè)務實施欺詐。與倪女士的遭遇類似,不法分子打著虛假的公司名號,以自設網站、網絡博客或冒用知名金融機構名義開設的網站為載體,進行“圈錢”,收取會員費、推薦費、服務費、手續(xù)費、保密費等各種費用。當費用達到一定數(shù)額時,立刻關閉網站和通訊工具,就此消失。
與這些素不相識的公司和網站相比,證券營業(yè)部的客戶經理或分析師可以信任嗎?也不能。近期,武漢一證券公司職員就以高回報為誘餌,騙走了6名股民的435萬元,最后僅退贓36萬余元。業(yè)內人士表示,證券公司的工作人員或一些私募性質的投資公司代客炒股,除了可以賺取收益提成外,他們還私下與證券公司達成了較低傭金的協(xié)議,他們拉的客戶,可以分得傭金返利。因此,他們代為操作的賬戶往往交易頻繁,到最后即使賬戶虧損,他們也并沒有白忙,而客戶卻只能吃啞巴虧。
友情提醒:代客炒股其實已不算是新鮮事物,之所以把它放在第一位,是因為近段時間,經常會聽到身邊的朋友說,提供薦股和代理炒股的電話又多了起來。對于股民來說,每一筆交易都親力親為是會感到壓力過重,但是一旦您將權利下放給所謂的專業(yè)人士,這筆錢可能就不再屬于您了。市場中不炒股票炒股民的“專業(yè)人士”大有人在,不要輕易相信來路不明的代客炒股電話、短信或網站信息。
騙局二 兜售“原始股”
行騙者:自稱準上市公司高管
行騙方式:網絡、電話推銷
騙術解密:虛擬發(fā)行假股票套利
圈錢指數(shù):★★★★★
案例:2007年7月,西安的陳先生接到一個電話,對方自稱是福州鑫泰顧問公司的投資顧問,承接了廈門奧星生物科技有限公司的股權信托受益權轉讓業(yè)務,并稱這家企業(yè)馬上要在美國上市,問陳先生是否感興趣。
這位投資顧問說,現(xiàn)在轉讓“股權信托受益權”的是廈門奧星公司的一個股東,目前這種股權每股只要花4.8元,而上市后最低開盤價也將達4美元。一開始,陳先生并未當真,而當他搜索了奧星公司的網頁后,終于下定了決心。于是他申購了8萬多元的“股權”,一心一意等待公司上市,然而到了年底,上市也沒有消息,經向證監(jiān)部門確認,他才知道自己上當了。
最近兩年,以出售原始股為招牌詐騙投資者資金的事情屢見不鮮。但在創(chuàng)業(yè)板即將推出、很多公司確實是在籌備IPO上市的背景下,這樣的騙局就變得不那么容易被拆穿了。
記者在很多股吧中看到,近期不少股民因購買“原始股”而上當。一位網友稱,他以20萬元購買了四川某準上市公司原始股后,多次致電賣家,但始終聯(lián)系不上。最后他坐飛機親自到所在地考察,卻被告知這家公司因為拖欠房租已經被查封了,根本不具備上市資格,而那個自稱公司高管并賣給他股票的人,也不是這個公司的職工。
究竟是什么原因促使投資者愿意掏錢呢?原始股上市后的暴利恐怕是吸引投資者的重要原因。騙子的行騙手法比較縝密,大體分為幾步。首先制造一些看似玄虛的名詞和概念,故作高深,貌似專業(yè),一番術語轟炸下,讓股民放松心理防線。然后他們將公司進行一番“包裝”,蒙蔽投資者。據(jù)偵破過此類案件的警方介紹,不法分子一般只找省外的股民投資,以防投資者實地考察時露出馬腳。這樣公司網站就成為了投資者核實公司信息的惟一渠道,不法分子只要通過精心打造網站,就能讓投資者掉入圈套。
友情提醒:其實無論有沒有創(chuàng)業(yè)板IPO開閘這個背景,對于買賣原始股的廣告,投資者最好都不要相信。在以往很多企業(yè)上市之前統(tǒng)計原始股派發(fā)時,很多在企業(yè)工作多年的老職工都未必能夠順利分到原始股,能夠有幸得到“干股”的人,就算是再急等錢用也不會在公司未上市前輕易出賣股票,因為這些股票太寶貴了。而現(xiàn)在很多行騙者正是摸透了股民的心思,以此為“圈錢”的由頭。股民一旦上當,全部資金很難追回。
證監(jiān)部門也提醒投資者,投資咨詢公司并沒有轉讓股權的營業(yè)權限,到處推銷轉讓股權,本身就屬于非法代理,超出了其經營范圍和從業(yè)資格。
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