證券投資基金盡管以“組合投資,專業(yè)理財(cái)”為特色,但是在市場(chǎng)出現(xiàn)如此巨幅波動(dòng)的情況下,也難獨(dú)善其身。
據(jù)銀河證券基金研究中心統(tǒng)計(jì),截至8月11日,152只新老股票型基金今年以來(lái)平均凈值增長(zhǎng)率為-38.41%,58只混合偏股型基金今年以來(lái)平均凈值增長(zhǎng)率為-38.69%,55只新老債券型基金的平均凈值增長(zhǎng)率為-0.77%,其中,國(guó)泰金龍債券基金(A類)以3.19%的凈值增長(zhǎng)率在所有類型基金中排名第一。
通過(guò)分析數(shù)據(jù),我們發(fā)現(xiàn),今年以來(lái),偏股方向基金無(wú)一實(shí)現(xiàn)正收益,而債券型基金的凈值增長(zhǎng)則有正有負(fù),呈現(xiàn)出一定的業(yè)績(jī)分化。業(yè)內(nèi)人士分析認(rèn)為,債券型基金之所以出現(xiàn)業(yè)績(jī)分化,與各產(chǎn)品自身的特點(diǎn)有較大關(guān)系。在眾多債券型基金中,投資于股票資產(chǎn)的比例不盡相同。一般來(lái)講,股票投資比例越大,基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)越高。不過(guò),即使投資股票,有些債基也只參與新股申購(gòu),不參與二級(jí)市場(chǎng)交易,此類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低。
“聽說(shuō)債券基金風(fēng)險(xiǎn)比較低,本來(lái)想通過(guò)投資債券基金來(lái)穩(wěn)定資產(chǎn)規(guī)模,沒(méi)想到債券基金也會(huì)虧錢!被袼闻款H感無(wú)奈。事實(shí)上,債券型基金相對(duì)于股票型基金風(fēng)險(xiǎn)確實(shí)較低,但不同的債券基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征也不盡相同,很多債券型基金可以用一定比例的資產(chǎn)參與股票二級(jí)市場(chǎng)交易,在增加收益可能性的同時(shí),也擔(dān)負(fù)著一定的風(fēng)險(xiǎn);而有些債券基金不參與二級(jí)市場(chǎng),只投資債券或適當(dāng)參與新股申購(gòu),其風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低。
理財(cái)專家提醒,作為風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低的基金品種,債券型基金的確可作為投資者組建投資組合的配置品種,但風(fēng)險(xiǎn)承受能力、預(yù)期收益不同的投資者在投資債券型基金時(shí),也應(yīng)仔細(xì)辨別,選擇適合自身需求的投資品種。(高國(guó)華)
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