2008年以來(lái)低迷的市場(chǎng)環(huán)境導(dǎo)致基金的風(fēng)光不在,近期紛紛跌破面值。與此形成鮮明對(duì)照的是債券型基金,它與偏股型基金的收益差距進(jìn)一步拉開。據(jù)齊魯證券基金研究中心統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,截至2008年8月13日,股票型基金凈值全線盡墨,今年以來(lái)平均凈值增長(zhǎng)率為-40.11%%,廣大投資者苦不堪言。但債券型基金的業(yè)績(jī)卻依然保持穩(wěn)定,截至2008年8月13日,40只債券型基金今年以來(lái)凈值依然保持正增長(zhǎng)。據(jù)2008年8月29日的開放式基金日?qǐng)?bào)顯示,今年來(lái)年凈值增長(zhǎng)率排名前5位的開放式基金均為債券型基金。
債券型基金優(yōu)勢(shì)所在
那債券型基金何以在弱市之中得以保值增值呢?齊魯證券泉州田安路營(yíng)業(yè)部專業(yè)人士介紹說(shuō),在投資對(duì)象上,債券型基金至少有80%%的資產(chǎn)投資于國(guó)債、央行票據(jù)和政策性金融債券這些信用等級(jí)高、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小的債券產(chǎn)品。與商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司相比,債券型基金在央行票據(jù)和政策性金融債上享受的免稅待遇是一種難得的優(yōu)勢(shì)。債券型基金通過(guò)套利交易、申購(gòu)新股和可分離債券等能獲取超額收益。相對(duì)于銀行理財(cái)產(chǎn)品,債券型基金在跨市場(chǎng)套利、申購(gòu)可分離債券上更具有優(yōu)勢(shì);相對(duì)于專門申購(gòu)新股的產(chǎn)品,債券型基金更靈活。當(dāng)新股申購(gòu)收益出現(xiàn)下降或政策可能面臨調(diào)整時(shí),債券基金的投向可以馬上轉(zhuǎn)變,以適應(yīng)市場(chǎng)的變化。
債券型基金適于的群體
齊魯證券專業(yè)人士介紹說(shuō)債券型基金主要適合以下三類客戶群:1.低風(fēng)險(xiǎn)偏好的個(gè)人投資者,他們對(duì)資金安全性要求極高;2.一些公益性機(jī)構(gòu);3.選擇債券基金作“避風(fēng)港”或“中繼站”的各類客戶。
據(jù)悉,齊魯證券近期正在代銷嘉實(shí)基金旗下新推出的嘉實(shí)多元收益?zhèn)妥C券投資基金、萬(wàn)家基金旗下的萬(wàn)家增強(qiáng)收益?zhèn)突、鵬華旗下的鵬華普天收益?zhèn)突馂橹鞯闹械惋L(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品。
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