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震蕩市基金定投要做足功課 長期看好可定投

2008年01月23日 14:27 來源:人民網(wǎng)—市場報 發(fā)表評論

  所謂的“跨年行情”在上證綜指連續(xù)兩天超過百點的跌幅中收場。近期受外圍市場影響,滬深兩市震蕩加劇。一些新基民再次被套,“怕跌不如選定投”,理財師給新基民這樣建議。

  長期看好可選定投

  “我新年后剛買的基金一天跌了3%,真是買早了!”基民李女士郁悶地對記者說。自去年12月大盤企穩(wěn)以來,基金凈值普遍上揚。然而,近期股市再度深幅調(diào)整,滬指跌幅一度超過6%。大跌令基民再度感到緊張。截至17日,274只基金凈值全部下跌,跌幅超過4%的占到50%以上。

  “若長期看好市場,又認(rèn)為短期風(fēng)險加大,定投勝出的概率更大。”專業(yè)人士這樣建議。事實上,一些2007年10月“失足”于一次性投資的基民已經(jīng)吸取教訓(xùn),開始青睞無需擇時、平攤風(fēng)險的基金定投了。

  據(jù)悉,近期不少績優(yōu)老基金宣布開放基金定投業(yè)務(wù)。銀河基金發(fā)布公告稱,公司旗下開放式基金產(chǎn)品將于1月18日在中國建設(shè)銀行全面上線并推出定投及轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。易方達聯(lián)合工行推出“2008年傾心回饋”基金定投優(yōu)惠活動,從1月15日至今年底,投資者通過工行進行易方達旗下基金定投申購均享有申購費率8折優(yōu)惠。此次參與定投優(yōu)惠的易方達基金有平穩(wěn)增長基金、積極成長基金、價值成長基金和策略成長二號基金共4只,優(yōu)惠期間每期定投金額最低為200元人民幣。另外,與此同時,光大保德信宣布與券商合作開放旗下所有基金定投業(yè)務(wù),景順基金公司也在近期宣布部分基金重開定投。

  不少業(yè)內(nèi)人士表示,普通投資者很難把握市場節(jié)奏,選擇基金定投無疑是既操作簡單又能分散風(fēng)險的策略之一。據(jù)基金公司提供的數(shù)據(jù)測試顯示,單邊上揚、單邊下跌、震蕩上揚、震蕩下跌4種典型的市場類型中,除在單邊上漲市場上定投的回報率比一次性投資略差外,其他各種類型的市況下,定投的收益多會高過一次性投資。

  定投也要做足功課

  據(jù)悉,同一只基金在不同銀行辦理定投業(yè)務(wù)的起步價并不相同,比如大成價值在農(nóng)行以100元起步定投,但在招行就需300元。招行客服人員介紹說,由于銀行并未跟基金公司簽訂相關(guān)協(xié)議,因此不能參照基金公司規(guī)定的最低定投100元的標(biāo)準(zhǔn),只能按普通申購即300元的標(biāo)準(zhǔn)來辦理,但其他基金也有每月申購額較低的,投資者可以根據(jù)需要進行選擇。

  此外,一些銀行針對不同客戶需求推出了新一代定期投資方式。比如招行對其所代銷的200多只基金均開通了“智能定投”,扣款日期及扣款周期可由投資者任意選擇,不僅可以每月任意一天扣款,投資者還能自由決定扣款周期,比如每隔1個月、每隔1周、每隔2天,同時也可根據(jù)需要修改、追加、暫停和取消基金等業(yè)務(wù)。

  “這其實就是一種半定投、半擇時的方式了。”海通證券基金分析師婁靜表示,這種方式比較適合有經(jīng)驗和一定判斷力的投資者,對于新基民并不合適;鸲ㄍ恫挥门袛嗍裁磿r候漲跌,是一個規(guī)避風(fēng)險、獲得平均收益的好方法!皳駮r其實不光對一般投資者來說難度很大,對基金經(jīng)理來說也較難判斷!币虼,“基金定投決策要看大趨勢。”婁靜認(rèn)為基金投資需中長線,就是看市場大趨勢是否發(fā)生逆轉(zhuǎn),如果周期性變化到來,經(jīng)濟衰退出現(xiàn),可以選擇離場,但如果上市公司業(yè)績改善的因素還在、牛市的基礎(chǔ)沒有變,那么還是可以繼續(xù)堅持投資。(記者 張牧涵)

編輯:席夢婷】
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