為留住客戶資源 基金公司猛推基金轉(zhuǎn)換

2008年08月22日 15:51 來源:今晚報

  今年以來股市持續(xù)大跌,股票基金凈值嚴(yán)重縮水,平均損失超過四成,為歷年最大虧損,基民損失慘重。而債券型基金和貨幣市場基金仍然可以獲得正收益,成為股市風(fēng)暴的避風(fēng)港。

  為了滿足投資者規(guī)避風(fēng)險的需求和盡可能將客戶留住,不少基金公司在今年加大基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的力度,從而為投資者提供一種低成本避險手段,也有利于基金公司留住客戶資源以待股市好轉(zhuǎn)。

  寶盈基金昨日發(fā)布關(guān)于旗下基金在部分代銷機(jī)構(gòu)開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告稱,為滿足廣大投資者的理財需求,并根據(jù)旗下寶盈鴻利、寶盈泛沿海、寶盈策略、寶盈資源和寶盈收益5只基金的基金合同和招募說明書的有關(guān)規(guī)定,寶盈基金自昨日起通過建行、中行等部分代銷機(jī)構(gòu)開始辦理上述5只基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

  無獨有偶,匯添富基金昨日也公告,宣布自8月20日起在建行開通旗下匯添富優(yōu)勢增長等多只基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。事實上,今年以來各家基金公司將轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)放在突出位置,紛紛在代銷機(jī)構(gòu)開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

  “今年以來股市大幅調(diào)整讓基民損失慘重,他們當(dāng)中風(fēng)險承受能力低的迫切需要將中高風(fēng)險的偏股型基金轉(zhuǎn)向債券型或貨幣型基金以保存實力,基金轉(zhuǎn)換提供了這種便利!币晃换鸱治鰩熯@樣認(rèn)為。他指出,對基金公司來說,開通基金轉(zhuǎn)換可以盡可能讓客戶留在旗下基金中而不至于大規(guī)模流失。

  據(jù)了解,開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額,就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式;鸱蓊~的轉(zhuǎn)換一般采用未知價法,按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。

  由于基金的申購費率、贖回費率不同,一般當(dāng)發(fā)生轉(zhuǎn)換的轉(zhuǎn)入基金的申購費率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費率而存在費用差額時,應(yīng)在轉(zhuǎn)換時補(bǔ)齊。此外,基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費用。盡管如此,由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一只基金,因此綜合費用仍較低。

  基金理財專家認(rèn)為,在弱市確立的情況下基民可以將手中持有的全部或部分偏股型基金轉(zhuǎn)換到債券或貨幣市場基金,但由于轉(zhuǎn)換仍有一定的費用,這種轉(zhuǎn)換不宜過于頻繁。 (朱景鋒)

編輯:位宇祥】
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