門檻大降：個人客戶不低于50萬 參與和退出頻率不得低于半年 證監(jiān)會實行備案制

　　牛年伊始，基金行業(yè)的創(chuàng)新步伐悄然提速。一份名為《關于基金管理公司開展特定多個客戶資產(chǎn)管理業(yè)務有關問題的通知》的征求意見稿(以下簡稱“征求意見稿”)已于農(nóng)歷春節(jié)前下發(fā)至基金公司。

　　該征求意見稿明確，基金管理公司從事多客戶特定資產(chǎn)管理業(yè)務，可以向特定客戶推介特定資產(chǎn)管理產(chǎn)品。這意味著，繼“一對一”專戶理財后，基金公司“一對多”專戶理財業(yè)務也即將開閘。

　　據(jù)了解，基金公司“一對多”專戶理財業(yè)務不再另批資格。凡是已經(jīng)取得基金專戶理財業(yè)務資格的，都可以直接開展“一對多”專戶理財業(yè)務。

　　在1月13日召開的全國證券期貨監(jiān)管工作會議上，中國證監(jiān)會主席尚福林在談到2009年的工作安排時明確提出，鼓勵基金公司產(chǎn)品和組織創(chuàng)新，加快推進基金公司開展“一對多”特定資產(chǎn)管理業(yè)務。會議召開的幾日后，征求意見稿便迅速下發(fā)到了各基金公司手中。

　　相比“一對一”專戶理財業(yè)務，基金公司“一對多”專戶理財業(yè)務的投資者準入門檻大幅降低，個人客戶不低于50萬元人民幣，法人客戶則不低于100萬元。

　　在初始資產(chǎn)規(guī)模上，基金公司“一對多”專戶理財業(yè)務與之前的“一對一”專戶理財業(yè)務的相關規(guī)定進行了銜接，其初始資產(chǎn)合計不得低于5000萬元人民幣。同時，征求意見稿對單個產(chǎn)品的人數(shù)，規(guī)定不得超過200個。

　　針對投資者在合同尚未到期前的中途退出行為，征求意見稿做出了明確規(guī)定，其參與和退出頻率不得低于半年。

　　此外，征求意見稿特別對基金公司推介行為做出了規(guī)定，以保護投資者的利益，如不得通過簽訂保本保底補充協(xié)議等方式等。

　　值得注意的是，征求意見稿明確基金公司“一對多”專戶理財業(yè)務實行備案制。證監(jiān)會在10個工作日未提出意見的，基金管理公司可以開始進行該特定資產(chǎn)管理產(chǎn)品的推介活動。(作者：商文)