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從辦信用卡串串手中買(mǎi)下他人身份證信息,然后偽造收入證明并安裝固定電話應(yīng)付銀行查詢(xún),用這種方式,吳昌高等5人與一名銀行辦卡業(yè)務(wù)員內(nèi)外勾結(jié),在民生銀行、深圳發(fā)展銀行、交通銀行、中信銀行等辦理50余張信用卡,以刷卡套現(xiàn)惡意透支。僅在民生銀行,就惡意透支了90余萬(wàn)元。
盜用身份信息辦卡50余張
28歲的吳昌高曾經(jīng)是銀行辦信用卡的業(yè)務(wù)員,由于感到辦卡提成掙不了多少錢(qián),于是與5名朋友商量用信用卡套現(xiàn)賺錢(qián)。由于曾辦過(guò)信用卡,吳昌高等人手上掌握著一些辦卡人的身份信息,他們還從辦卡串串手中買(mǎi)來(lái)一些別人的身份信息。將這些信息“整理”好了之后,他們又偽造了沈某父親所在公司的印章,并偽造收入證明,用不同筆跡填寫(xiě)信用卡辦理申請(qǐng)卡。這伙人中有一名姓程的女子,當(dāng)時(shí)就是銀行代辦信用卡的業(yè)務(wù)員。吳昌高等人通過(guò)程某,將辦卡申請(qǐng)?zhí)峤唤o銀行。
為了將戲演得更加逼真,他們還專(zhuān)門(mén)在駟馬橋安裝一部座機(jī),并另外購(gòu)買(mǎi)了幾張小靈通卡和手機(jī)卡,用以冒充申請(qǐng)辦卡人單位電話,應(yīng)付銀行電話調(diào)查。從去年1月開(kāi)始,吳昌高等6人用這種方式,陸續(xù)在民生銀行、招商銀行、深圳發(fā)展銀行、交通銀行、興業(yè)銀行等共辦理了50余張信用卡。其中30余張是以沈某父親所在運(yùn)輸公司名義辦理,每次銀行信件寄到公司門(mén)衛(wèi)處,均由沈某去領(lǐng)取。
虛構(gòu)刷卡消費(fèi)套現(xiàn)
辦好信用卡后,吳昌高等人勾結(jié)部分POSE機(jī)(刷卡消費(fèi)機(jī))機(jī)主,虛構(gòu)刷卡消費(fèi)進(jìn)行套現(xiàn),POSE機(jī)主從中收取一定手續(xù)費(fèi)。
去年8月,民生銀行成都分行風(fēng)險(xiǎn)室突然發(fā)現(xiàn)該運(yùn)輸公司有12個(gè)賬戶(hù)比較可疑,已經(jīng)有多期未還款,便對(duì)此開(kāi)始查詢(xún)。
經(jīng)查,發(fā)現(xiàn)該單位有31個(gè)員工在民生銀行辦理了信用卡,有30個(gè)賬戶(hù)沒(méi)有按期還款,還有一個(gè)賬戶(hù)也有透支情況。而到去年7月31日止,這31個(gè)賬戶(hù)總透支及欠款金額已達(dá)到92萬(wàn)余元。
當(dāng)銀行工作人員去該運(yùn)輸公司查詢(xún)時(shí),發(fā)現(xiàn)這31個(gè)賬戶(hù)的戶(hù)主均不是該公司的員工。10月22日,民生銀行立即向督院街派出所報(bào)案。經(jīng)過(guò)警方全力偵查,于今年2月7日將吳昌高等6人一舉抓獲。吳昌高因涉嫌信用卡詐騙罪,被錦江檢察院作出批準(zhǔn)逮捕決定,其余人員均在另案處理中。(記者 田莉)
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