伴隨著股市的持續(xù)下跌,一些股票型基金的凈值不斷創(chuàng)出新低。不少熬不住的基民開(kāi)始贖回手中的股票型基金,而另一部分基金則把目光轉(zhuǎn)向了基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
基金轉(zhuǎn)換,就是投資者在同一家基金公司旗下的基金產(chǎn)品之間進(jìn)行操作,將其所持有的全部或部分開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換為其他開(kāi)放式基金份額,做過(guò)基金轉(zhuǎn)換的投資者都知道,基金轉(zhuǎn)換的結(jié)果與贖回某基金再申購(gòu)其他基金的效果相似。
而兩者間最大的不同就是,盡管基金轉(zhuǎn)換也需要按照公司的規(guī)定繳納一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用,但總的交易成本卻比“贖回再申購(gòu)”省得多。
整體來(lái)看,各家基金公司對(duì)轉(zhuǎn)換費(fèi)用的規(guī)定不同,不過(guò),基本上包括“轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)”和“申購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差”兩部分。
在具體轉(zhuǎn)換時(shí)機(jī)上,可根據(jù)以下幾點(diǎn)來(lái)把握。
1、根據(jù)宏觀基金形式把握轉(zhuǎn)換時(shí)機(jī)
投資者要注重宏觀經(jīng)濟(jì)以及各類(lèi)金融市場(chǎng)的趨勢(shì)分析。在經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇期,股市逐漸向好時(shí),投資者應(yīng)選擇股票基金;當(dāng)經(jīng)濟(jì)高漲,股市漲至高位時(shí),投資者應(yīng)逐步轉(zhuǎn)換到混合型基金;當(dāng)利率高企,經(jīng)濟(jì)過(guò)熱,即將步入衰退期時(shí),投資者可轉(zhuǎn)換到債券基金或貨幣基金。
2、根據(jù)證券市場(chǎng)走勢(shì)選擇轉(zhuǎn)換時(shí)機(jī)
股票市場(chǎng)經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期下跌后開(kāi)始中長(zhǎng)期回升時(shí),適宜將貨幣型、債券型基金轉(zhuǎn)換為股票型基金,以充分享受股票市場(chǎng)上漲帶來(lái)的收益;當(dāng)股票市場(chǎng)經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期上漲后開(kāi)始下跌時(shí),適宜將股票型基金轉(zhuǎn)換為貨幣型或債券型基金,以回避風(fēng)險(xiǎn)。
3、根據(jù)具體基金的盈利能力選擇轉(zhuǎn)換時(shí)機(jī)
隨著基金規(guī)模的不斷壯大,大的基金公司下一般都會(huì)有幾只不同風(fēng)格的配置型基金和股票型基金,表現(xiàn)有差異也是必然會(huì)出現(xiàn)的事情,當(dāng)目標(biāo)基金的投資能力突出,基金凈值增長(zhǎng)潛力大的時(shí)候就可以考慮將手中表現(xiàn)相對(duì)較差的基金轉(zhuǎn)出。
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