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    光大銀行張旭陽:“陽光私募基金寶”不違規(guī)
2009年08月25日 13:36 來源:第一財經(jīng)日報 發(fā)表評論  【字體:↑大 ↓小

  8月19日,上證綜指再度暴跌4.3%,失守2800點,8月跌幅已近20%。在距離北京金融街不遠的光大大廈,光大銀行零售業(yè)務部負責人張旭陽表示,市場機會仍在,調(diào)整“無需恐慌”,但投資更需要強調(diào)靈活配置。

  事實上,該行近期發(fā)行的“陽光私募基金寶”正是一款可靈活配置股票資產(chǎn)的理財產(chǎn)品。談起這款被稱為“創(chuàng)新化私募”的銀行理財產(chǎn)品,張旭陽語速極快、滔滔不絕。

  CBN:最近有媒體對“陽光私募基金寶”產(chǎn)生質(zhì)疑,稱這個產(chǎn)品相當于變相將資金投向股市。7月初銀監(jiān)會新規(guī)要求理財資金不得投資股票市場和非上市股權(quán)。

  張旭陽:我也看到類似一些說法。其實這是一款私人銀行的理財產(chǎn)品,目標客戶群體是光大銀行的財富管理中心客戶。雖然這款產(chǎn)品的銷售起點是50萬元,但是財富管理中心的門檻是500萬元。

  這款產(chǎn)品完全不違背銀監(jiān)會的新規(guī),有幾個特征可以佐證。投資者在購買這款產(chǎn)品時還要做一個專門的風險分析,只有具備一定的風險識別和承受能力的客戶才能購買;這款產(chǎn)品的說明書很厚,對產(chǎn)品的相關說明非常清楚;發(fā)行方式完全跟私人銀行產(chǎn)品發(fā)行方式相同,由總行的產(chǎn)品經(jīng)理和私募基金經(jīng)理去各地路演,闡述這款產(chǎn)品的模式、架構(gòu)、市場分析以及投資理念,使投資者深刻了解這個產(chǎn)品,做到定向發(fā)行。

  CBN:那“陽光私募基金寶”是一種怎樣的產(chǎn)品?

  張旭陽:“陽光私募基金寶”是一個“基金中的基金”(FOF)。在投資運作過程中,由光大銀行引入5家私募基金——北京星石、上海尚雅、深圳民森、上海從容、上海涌金負責各子信托投資管理,并結(jié)合不同時期的市場特征將產(chǎn)品募集資金在5個私募基金子信托間動態(tài)配置,且制定了嚴格的投資指引以及零距離監(jiān)控。

  在投資過程中,信托公司將實時按照投資指引對投資顧問的投資建議進行監(jiān)控審核,審核通過后進行投資運作。產(chǎn)品的全部資產(chǎn)由光大銀行獨立托管,以確保安全。在投資方向上,主要投向境內(nèi)A股市場,投資比例基本沒有限制,可以隨時進退,可以完全滿倉或者空倉。

  CBN:在行業(yè)內(nèi)是一種創(chuàng)新嗎?

  張旭陽:是的,光大銀行通過私募基金做理財是第一個,這個產(chǎn)品基本上實現(xiàn)了銀行與私募基金的完美嫁接。

  其實這個產(chǎn)品去年春節(jié)之后就開始構(gòu)想,去年5月之后我們開始接觸一些私募基金經(jīng)理。在其后一年半里,市場又經(jīng)歷了牛熊轉(zhuǎn)換,基金業(yè)績表現(xiàn)更為完整,F(xiàn)在我們覺得這個產(chǎn)品可以面市了。銀行私募基金寶這種產(chǎn)品的架構(gòu)、分倉模式可以使客戶更容易把握風險。

  CBN:最近股票市場走勢不太好,產(chǎn)品發(fā)行會不會擔心時機問題?

  張旭陽:今后一段時期中國股市波動性會很強。而較之公募基金,私募基金的一大特點是可靈活配置股票倉位,這正適合當前的市場特征,這個產(chǎn)品的發(fā)行正當時。

【編輯:段紅彪
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直隸巴人的原貼:
我國實施高溫補貼政策已有年頭了,但是多地標準已數(shù)年未漲,高溫津貼落實遭遇尷尬。
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