麥道夫“黑洞”吞噬500億美元事件像驚悚連續(xù)劇一樣,每隔幾天就爆一個(gè)受害人。匯豐剛確認(rèn)10億美元資金卷入,又爆出受害者大導(dǎo)演斯皮爾伯格、諾貝爾文學(xué)獎(jiǎng)得主威瑟爾……受害人名單仍在不斷加長。
這個(gè)擁有近半個(gè)世紀(jì)“白璧無瑕”從業(yè)記錄的“明星經(jīng)紀(jì)人”,這個(gè)被視為“大慈善家、社會的支柱、代表華爾街品質(zhì)”的納斯達(dá)克前董事會主席,竟然行騙長達(dá)20年、高達(dá)500億美元,成為美國歷史上數(shù)額最大的詐騙案。
從數(shù)年前的美國安然案到今年雷曼兄弟破產(chǎn),再到500億美元天價(jià)詐騙,全球驚愕:金融塔尖華爾街的原來不過是群魔亂舞之地,此次,麥道夫不折不扣地給了華爾街又一耳光。
麥道夫一直是與巴菲特齊名的“超五星級”舉足輕重的金融人物。20年里,他公司名下的賬戶每個(gè)月能像時(shí)鐘一樣準(zhǔn)時(shí)產(chǎn)生將近1%的收益,無論牛市、熊市!胞湹婪蚴仟q太版的國庫券。他是那么的安全。”“如果麥道夫是騙子,他將把全世界一半人拖下水!彼环Q為金融神話。
東窗事發(fā)后,人們才發(fā)現(xiàn),此人騙術(shù)一點(diǎn)兒也不高明,也無需若干精算師、博士用數(shù)學(xué)模塊計(jì)算,它古老、常見,甚至連美國鄉(xiāng)下的老婆婆都能一眼識破。
說白了,這個(gè)“龐氏騙局”就是“借錢還錢”,整個(gè)行騙過程并沒有實(shí)質(zhì)的利潤產(chǎn)生,投資者的回報(bào)完全是后來者新資金及自己擴(kuò)大再投資帶來的錢。當(dāng)投資者D投入資金后,他的錢被當(dāng)作“利潤”償付給投資者A、B、C,而當(dāng)投資者X、Y、Z被騙進(jìn)后,他們的錢又能用來償付投資者A到投資者W。
這個(gè)簡單的“拆東墻補(bǔ)西墻”騙過了美國、歐洲、日本等國的無數(shù)權(quán)貴。可見這個(gè)“不亂花錢、以樂善好施著稱、跟鄰居親切地喊名字打招呼的和藹可親的胖子”麥道夫是個(gè)心理高手。他以“神秘的魅力和排他的方式”來引誘受害者上鉤。他把自己的投資策略冠以無人能懂的“分裂轉(zhuǎn)換”,高深莫測得令所有人覺得有人生來就比自己知道得多。他還把他的圈子搞成排他性的“有錢人的俱樂部”,巧妙地將投資者的恐懼從擔(dān)心虧錢轉(zhuǎn)換成了擔(dān)心在這場賺錢大戲中掉隊(duì)。進(jìn)入麥道夫的“俱樂部”成為身份顯貴的象征。
說到底,麥道夫能用最古老的騙術(shù)一騙20年,無非是利用了人的幼稚和貪婪。正如牛頓說:“我可以計(jì)算天體運(yùn)行的軌道,卻無法計(jì)算人性的瘋狂!
是啊,財(cái)富造成的貪婪人,比貪婪造成的富人要多。再完美的制度也限制不了人性的貪婪!疤柕紫聸]有新事”,歷史總在不斷重演。
1995年,一個(gè)名叫里森的交易員,因違法交易,令有著233年經(jīng)營史和良好業(yè)績的老牌商業(yè)銀行—巴林銀行倒閉。28歲的里森曾經(jīng)預(yù)言:“今后還會發(fā)生這種倒閉事件!
今年年初,交易員凱維埃爾的違法交易,造成法國興業(yè)銀行高達(dá)49億歐元的虧損,并直接引發(fā)全球股市的一輪暴跌。
“交易員的欺詐行為是首席執(zhí)行官的最恐怖噩夢”,連交易員這個(gè)金融保險(xiǎn)繩子上最薄弱的一環(huán)都能斷裂,更何況麥道夫這樣的“游戲規(guī)則的制定者”。
“請記住巴林,1995”,這是當(dāng)年里森留給后人的一句經(jīng)典話語。今天,我們是不是可以改寫“請記住麥道夫,2008”。
“我們根本沒想到要懷疑或輕視‘歷史的啟示’,歷史就是我們的一切”。教科書的這段話值得我們深深銘記。
幽默的中國人把“麥道夫把戲”,說成是華爾街版的“賣拐”!褒嬍向_局”同樣在中國不斷上演過。有人在反思誰是“中國的麥道夫”。
這讓人想起,1998年,僅離誕生不到3年,海發(fā)行不幸成為新中國首例因支付危機(jī)而被關(guān)閉的銀行,震驚世界,嚴(yán)重?fù)p害了海南的金融形象。
如今,麥道夫“黑洞”深不見底,讓人看到了華爾街的另一張臉。我國一向“唯華爾街馬首是瞻”的經(jīng)濟(jì)學(xué)家,批評我國金融政策過于保守,資本賬戶不完全放開,金融衍生產(chǎn)品不多等聲音,在這次金融海嘯中,戛然而止。
有時(shí)候,保守成了一種幸運(yùn)。不過,既然我國金融門戶已經(jīng)洞開,我們必須建立客戶的“最終安全網(wǎng)”,加強(qiáng)內(nèi)外監(jiān)管。
麥道夫事件是冰山一角,我們不知道大洋彼岸的華爾街還隱藏著什么金融“暗物質(zhì)”,是否會引爆又一次的經(jīng)濟(jì)“大爆炸”。(從玉華)
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