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    20多張假房產(chǎn)證騙貸上千萬 檢察官披露詐騙案細節(jié)(2)
2009年04月24日 08:36 來源:法制日報 發(fā)表評論  【字體:↑大 ↓小

  “內(nèi)鬼”睜只眼閉只眼

  本案另一關(guān)鍵人物鄭默,平陽農(nóng)村信用聯(lián)社審批中心分社的網(wǎng)點主管,該案中惟一一名金融機構(gòu)內(nèi)部人員。同時,她還有一個特殊的身份———潘建旺的妻子。

  2005年,鄭默還是信貸員時,涉案的一些貸款就是她經(jīng)辦的。

  鄭默說,辦這些貸款時,她也曾懷疑過,因為有幾套房產(chǎn)就在她居住的小區(qū),“但那些辦貸款的人,從來沒碰到過!

  遇到這些疑問時,潘建旺都會“開導(dǎo)”鄭默,稱這些錢都是給他周轉(zhuǎn)的,讓其“不要管太多”。

  另外,鄭默的媽媽借給女婿不少錢,潘建旺周轉(zhuǎn)不靈倒下了,大家損失都大,所以她干脆“睜只眼閉只眼”。

  隨意編個房址也能貸款

  潘建旺的首個目標是平陽縣農(nóng)村信用聯(lián)社聯(lián)東分社,因為他的妻子鄭默正是該分社信貸員。

  2005年12月,潘建旺組織人員,制造假房屋所有權(quán)證和土地證,到聯(lián)東分社順利貸款16萬元。2006年11月,貸款到期前,他又制作假證,再次到聯(lián)東分社貸款21萬元!安饢|墻補西墻”一發(fā)不可收拾,后來還將目標瞄向了中國工商銀行平陽縣支行。潘建旺等14名犯罪嫌疑人先后從蒼南龍港買來空白假證,再找熟悉電腦操作的人,制作好模板,將真實的個人信息和虛假的房產(chǎn)信息“嫁接”,制作了40多本假的房屋產(chǎn)權(quán)證、土地證。每每都能成功得手,潘建旺不斷拉攏朋友扮演“房主”角色,每次騙貸,他們都以真實身份出面,只不過提供給金融機構(gòu)的抵押證件都是假的。

  平陽縣檢察院批捕科有關(guān)人士介紹,直到2008年下半年,平陽縣農(nóng)村信用聯(lián)社的個別信貸員才發(fā)現(xiàn)其中蹊蹺,有些作為抵押貸款的房子,根據(jù)地址查詢竟查無此房,房屋地址是隨意編造的。

  信用聯(lián)社隨即報警,警方順藤摸瓜,查出了這一系列案件。

  銀行貸款監(jiān)管存在漏洞

  潘建旺利用妻子信貸員身份,騙得貸款可以理解,但他所騙的網(wǎng)點有近10個,其他信貸員并不認識,他又是如何做到的?

  其實這個困惑公檢部門的疑點,也暴露出了平陽金融界的貸款審核本身存在的漏洞。原來,每次貸款時,信貸員只檢查潘建旺提供的所有權(quán)證和土地證真實與否。兩證做得非常逼真,且制作假檔案袋,貼封條,表明是經(jīng)過房管部門審核的。信貸員審批時,不會再到實地核對房屋證明的真實與否,因此有機可乘。

  據(jù)悉,案件發(fā)生后,平陽縣各家信用社、銀行開始對此嚴加把關(guān),審批房屋貸款時,要求信貸員與貸款者一起到房管部門辦理手續(xù),并到實地查看房源真實性。

【編輯:位宇祥

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直隸巴人的原貼:
我國實施高溫補貼政策已有年頭了,但是多地標準已數(shù)年未漲,高溫津貼落實遭遇尷尬。
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