銀行卷入合同詐騙案 一紙建議書掀跨省“堵漏”

　　中新網(wǎng)嘉興8月10日電 (記者 李飛云 通訊員 王燕 顏紅 顏葉)日前，浙江海鹽縣人民法院和檢察院聯(lián)合向東莞發(fā)出的一份建議書，時隔兩年之后，一起特大合同詐騙案引發(fā)的“東莞銀行業(yè)大堵漏”行動掀起。

　　去年，浙江海鹽縣人民法院和檢察院在辦理一起合同詐騙案時，發(fā)現(xiàn)嫌犯尹鳳娟在2008年時利用某國有銀行東莞東城支行在審批、資信調(diào)查等方面存在的監(jiān)管不嚴等漏洞，共騙得貸款1030萬元，所涉金額特別巨大，她犯罪所得的大部分都通過“地下錢莊”等形式轉(zhuǎn)移出境。

　　“為了履行法律監(jiān)督職能，推動金融業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展，我們針對所涉銀行存在的問題發(fā)出了聯(lián)合建議書。”嘉興縣法檢兩院的相關(guān)負責(zé)人告訴記者，今年4月26日，海鹽縣法院和檢察院向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會東莞監(jiān)管分局發(fā)出了檢察建議和司法建議，要求其加強對相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)審慎經(jīng)營的監(jiān)督和管理，以及現(xiàn)場檢查的制度化和實效性，將“三查制度”落到實處。此外，法檢兩院還要求對方完善違約信息通報機制，在提高授信業(yè)務(wù)人員監(jiān)測風(fēng)險情況能力的同時，還要配合司法機關(guān)防范和化解金融風(fēng)險。

　　中國銀監(jiān)會東莞監(jiān)管分局收到建議書后，立即指示分管領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)監(jiān)管部門“不能回避，必須認真依法依規(guī)查處”。

　　除了采納、落實建議書上的相關(guān)內(nèi)容，該分局還向海鹽縣法院、檢察院作出了書面回復(fù)，反饋了相關(guān)情況。該涉案銀行也向東莞市政府、監(jiān)管部門以及上級銀行匯報了情況，配合當(dāng)?shù)厮痉�機關(guān)進行調(diào)查處理。由此，東莞銀行業(yè)掀起了一場“風(fēng)險排查，內(nèi)部整改，責(zé)任追究”的“堵漏”大行動，該國有銀行東莞東城支行行長等人在內(nèi)的5名負責(zé)人受到了處分。

　　另外，中國銀監(jiān)會東莞監(jiān)管分局也持續(xù)跟進該銀行對事件的處理情況，針對其暴露的問題，對轄區(qū)內(nèi)的各銀行業(yè)金融機構(gòu)敲響了警鐘。(完)