華爾街,一條位于紐約曼哈頓的僅500米長的小街。然而在現(xiàn)代社會,它的意義早已超越了一條街道。這里發(fā)生的任何波動,都會被高度發(fā)達的經(jīng)濟網(wǎng)絡(luò)和媒體傳遞到各行各業(yè)乃至世界各地。2008年,源起于華爾街的一場金融危機,讓美國房產(chǎn)和汽車兩大支柱行業(yè)為之變色,也令世界主要經(jīng)濟體風聲鶴唳。
在美國老電影《華爾街》中,男主角查理辛在經(jīng)歷了華爾街金融洗禮后,想起父親曾經(jīng)告訴他的一句話:要踏踏實實工作,切實地創(chuàng)造財富。而在現(xiàn)實生活中,很顯然,華爾街的金融家們并沒有記住這一點。
華爾街上最出名的,莫過于美國五大投行——高盛、摩根士丹利、美林、雷曼兄弟和貝爾斯登。在五大投行主導(dǎo)的近75年間,華爾街創(chuàng)造了美國一個又一個金融神話。
2008年初,貝爾斯登公司董事長兼CEO凱恩提出辭職。批評者認為,凱恩在信貸危機中未能果斷采取措施,有“不作為”之嫌。3月14日,美聯(lián)儲宣布,對陷入困境的貝爾斯登提供緊急貸款。但貝爾斯登最終沒能“挺”下去。兩天后,在美聯(lián)儲極力撮合下,貝爾斯登以每股2美元的“跳樓價”賣給了摩根大通。美聯(lián)儲則為這筆并購案提供了大約300億美元的擔保。
而后,金融危機的蔓延速度超出了外界的預(yù)料,并在9月集中爆發(fā)。
2008年9月15日,雷曼兄弟宣布破產(chǎn),雷曼CEO理查德·富爾德成為千夫所指!都~約時報》文章說,從2007年夏天以來,富爾德就曾抱著和普通投資者一樣的“抄底”心理,大量購進了與次貸相關(guān)的金融產(chǎn)品。這使得雷曼兄弟的危機到后來一發(fā)不可收拾。直到2008年6月,富爾德仍然對外宣稱雷曼兄弟狀況良好。當富爾德在最后時刻打電話給他能想到的所有對象尋求被收購時,美國銀行、摩根士丹利……沒人對雷曼出手相救。
在雷曼兄弟破產(chǎn)的同一天,美林由于出手及時,幸運地找到了一個好買家——美國銀行,而美林CEO約翰·塞恩親手將這家有著94年歷史的投資銀行送進了歷史。
9月21日,高盛和大摩轉(zhuǎn)型為銀行控股公司。對于以犧牲更大經(jīng)營自由而換來的轉(zhuǎn)型,高盛CEO布蘭克費恩和大摩CEO麥晉桁都認為,這有利于公司在金融市場經(jīng)歷巨變的情況下開拓新的機會。
至此,美國五大投行不復(fù)存在。
令人震驚的是,美國媒體報道說在過去5年間,華爾街五大投行向其CEO支付的薪酬總額超過30億美元!這一數(shù)額為摩根大通收購貝爾斯登交易金額的3倍之多。
金融危機從來就不會止步于金融業(yè),美國的汽車業(yè)隨之受到前所未有的重創(chuàng):股價暴跌,市值極度縮水;資金緊缺,財務(wù)狀況告急;高度依賴信貸支持的消費模式四面楚歌。
通用、福特、克萊斯勒,作為美國汽車業(yè)的三大巨頭,顯然無法躲過金融風暴帶來的劫難,幾近陷入破產(chǎn)境地。無奈之下,11月18日,通用、福特和克萊斯勒公司首席執(zhí)行官里克·瓦格納、艾倫·穆拉利和羅伯特·納爾代利前往華盛頓參加國會聽證,試圖說服國會批準大額資金救助。經(jīng)過兩天的“質(zhì)詢”,不僅沒要到援助,他們坐專機來“哭窮”的做法還遭到與會議員的痛斥。
12月4日,“三大”的首席執(zhí)行官再次出發(fā),這次他們充分吸取教訓(xùn),不僅親自驅(qū)新能源車前往,甚至連吃飯和入住酒店都精打細算,惟恐再落下什么話柄。據(jù)美國媒體報道,為求得援助,三名首席執(zhí)行官有問必答,而且勇于承認錯誤,表現(xiàn)得極其謙恭,另外,他們都表示愿意接受1美元年薪。
在救市群體中,位于抗災(zāi)最前線的美國財長保爾森和美聯(lián)儲主席伯南克的身影顯得格外引人注目。
自從卸任高盛董事長兼首席執(zhí)行官而擔任美國財長以來,保爾森的工作步伐一直是緩慢的,甚至曾被指“處理日常經(jīng)濟表現(xiàn)平平”。但進入9月以來,他一反常態(tài),處處采取主動,率領(lǐng)他的團隊四處滅火。事實上,他的確像一個被臨時推上火線的消防員。
保爾森在提出救市方案時,要面對的不僅是大額支出和未知結(jié)果,還有極為不利的政治環(huán)境:國會兩院盡在民主黨控制之下,大選前后“穩(wěn)”字當頭;另一方面,在他背后的,是任期只剩幾個月的總統(tǒng)布什和史上民望最低的一屆政府。
作為救市方案的主要制定者,保爾森在媒體、金融機構(gòu)和國會間疲于奔命。為了盡快讓7000億救援計劃通過,保爾森甚至單膝跪在眾議院女議長南!づ迓逦髅媲埃笃渲С。美國國民寄希望這名“關(guān)鍵先生”能帶領(lǐng)他的團隊挽救搖搖欲墜的華爾街,但保爾森將自己受到的異乎尋常的關(guān)注視為“一個恥辱的經(jīng)歷”。他說,“看到資本市場如此脆弱,我不禁會捫心自問,我們的市場是怎樣落魄到如此境地的”。
從救助貝爾斯登開始,美國輿論對用納稅人的錢救助華爾街的質(zhì)疑一直不斷。美國國內(nèi)也一直有要求保爾森下臺的呼聲。對此,保爾森早有心理準備:“有誰在擔任完這一職務(wù)后還能獲得更好的口碑呢?”
伯南克稱得上是保爾森的難兄難弟。在前任美聯(lián)儲主席格林斯潘的光環(huán)下接任以來,他一直堅持金融自由、提倡市場調(diào)節(jié)的效用,可如今恰恰是他一直推崇的華爾街模式出現(xiàn)了危機,市場調(diào)節(jié)機制也失去了作用,他不得不面對這一攤子爛賬。11月24日,伯南克承認,當初低估了次級抵押貸款危機對實體經(jīng)濟造成的沖擊。
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