12月3日，一起公安部督辦的信用卡“套現(xiàn)”詐騙大案，被沈陽(yáng)警方偵破。沈陽(yáng)市公安局經(jīng)偵支隊(duì)辦案人員歷經(jīng)兩年，輾轉(zhuǎn)山西、陜西等省，將溫某(27歲，山西太原人)等6名犯罪嫌疑人抓獲，查獲大量銀行卡以及兩臺(tái)銀聯(lián)POS機(jī)，并追繳贓款、贓物數(shù)十萬(wàn)元。

　　銀行報(bào)案 有人惡意透支信用卡

　　從2007年9月起，沈陽(yáng)警方陸續(xù)接到多家銀行報(bào)案，稱(chēng)有人偽造證件申領(lǐng)信用卡，實(shí)施信用卡詐騙，惡意透支造成經(jīng)濟(jì)損失達(dá)200余萬(wàn)元。為此，市公安局經(jīng)偵支隊(duì)成立專(zhuān)案組著手破案。今年8月，公安部將此案列為督辦案件。

　　經(jīng)全面核查信用卡冒領(lǐng)人員信息等線索，專(zhuān)案組民警發(fā)現(xiàn)，盡管辦卡者的身份都是偽造的，但這些信用卡在刷卡消費(fèi)時(shí)，大量消費(fèi)記錄底單的簽字者，都是一個(gè)姓溫的男子。經(jīng)分析取證，警方確定，溫某并非單兵作戰(zhàn)，而是團(tuán)伙犯罪，并初步確定該團(tuán)伙由3男2女組成，溫某為主犯。今年8月11日，專(zhuān)案組將溫某列為網(wǎng)上逃犯。

　　為了詐騙 先應(yīng)聘信用卡推廣員

　　由于信用卡被惡意透支后，銀行要在3個(gè)月還款期過(guò)后才會(huì)發(fā)現(xiàn)持卡人有詐騙嫌疑并報(bào)警，而此時(shí)，溫某等早已離開(kāi)沈陽(yáng)，并隱匿身份躲避追捕，使案件偵破工作一度陷入僵局。直到今年9月，專(zhuān)案組發(fā)現(xiàn)了溫某女友肖某(22歲，山西太原人)的線索，并順藤摸瓜，于10月21日10時(shí)許，在肖某居住的公寓內(nèi)，將潛逃一年之久的溫某抓獲，當(dāng)場(chǎng)繳獲溫某的假身份證、戶(hù)口簿以及大量銀行卡和2臺(tái)銀聯(lián)POS機(jī)。

　　溫某供述，為了實(shí)施詐騙，他特意應(yīng)聘當(dāng)上了一家銀行的信用卡推廣員，干了兩個(gè)多月，才弄清了信用卡的申請(qǐng)步驟和管理上存在的漏洞。

　　據(jù)警方介紹，溫某在逃離沈陽(yáng)前，將電話(huà)卡以及機(jī)動(dòng)車(chē)、房屋登記等與自己身份相關(guān)的數(shù)據(jù)全部注銷(xiāo)。為避免暴露身份，溫某只攜帶部分現(xiàn)金，并將余款換購(gòu)成一塊金磚，開(kāi)始了逃亡生活。

　　大額套現(xiàn) 不惜花錢(qián)費(fèi)時(shí)“養(yǎng)卡”

　　經(jīng)訊問(wèn)，溫、肖二人供認(rèn)，自2007年8月以來(lái)，他們伙同郝某(遼寧鐵嶺人，男，27歲)、廖某(江西撫州人，男，25歲)、李某(遼寧鐵嶺人，男，27歲)、余某(遼寧鐵嶺人，女，25歲)、沈某(遼寧沈陽(yáng)人，女，22歲)等利用偽造的假身份證，向不同銀行申請(qǐng)信用卡，并惡意透支。除廖某外，其他人都是在打工時(shí)認(rèn)識(shí)的，還有一名犯罪嫌疑人是在網(wǎng)上聊天結(jié)識(shí)的，他們先后總共辦理了70余張信用卡。

　　據(jù)警方介紹，為了達(dá)到大額詐騙的目的，溫某等不惜花費(fèi)時(shí)間和金錢(qián)“養(yǎng)卡”(就是通過(guò)不斷刷信用卡消費(fèi)，將信用額度提高)，用一年的時(shí)間，將辦理的70余張信用卡的信用額度，分別提高到2萬(wàn)余元，然后在兩天內(nèi)套現(xiàn)200余萬(wàn)元。

　　今年10月29日，廖某在沈陽(yáng)市和平區(qū)落網(wǎng)。隨后，郝某、余某、李某、沈某相繼歸案。目前，案件正在進(jìn)一步調(diào)查中，涉案犯罪嫌疑人已被批準(zhǔn)逮捕。 (記者 崔平)