股海沉浮。億萬股民投身股海，或重公司基本面做價(jià)值投資，或重技術(shù)面做波段操作，抑或重消息面跟風(fēng)操作，無不是希望找到能給自己帶來不菲回報(bào)的“金股”。然而，上千只股票，誰是你心目中的“金股”呢？

　　“金牛王智能決策選股軟件”，一個(gè)普普通通的電腦軟件，竟然被一幫人包裝成“智能薦股電腦軟件”，再利用專業(yè)“話術(shù)”及網(wǎng)絡(luò)高科技，騙倒了一個(gè)個(gè)欲尋“金股”之人！

　　日前，湖南證監(jiān)局根據(jù)股民投訴、舉報(bào)線索，通過與警方緊密配合，成功破獲了湖南智盈特大網(wǎng)絡(luò)詐騙案，一舉搗毀了以王丹為首的跨省作案特大詐騙犯罪團(tuán)伙。

　　這是目前全國(guó)已知的非法證券咨詢案例中金額巨大——初步確定涉案金額2000余萬元、影響面廣——通過多家地方衛(wèi)視輻射全國(guó)、逮捕人員眾多——正式逮捕22名犯罪嫌疑人的大要案。

　　受騙：多起股民投訴牽出詐騙大案

　　2008年11月，北京西城區(qū)的唐先生幾乎每天都起早收看內(nèi)蒙古衛(wèi)視的早財(cái)經(jīng)節(jié)目，炒股已經(jīng)傷痕累累的他希望從中覓得良機(jī)。在連續(xù)多日觀看了一檔“易某實(shí)戰(zhàn)操作寶典的薦股及點(diǎn)評(píng)”股票投資節(jié)目后，唐先生不僅對(duì)易老師的“超跌、價(jià)值、成長(zhǎng)的選股方法”深信不疑，更是為易老師“30萬元可以翻倍至60萬元” 的豪言壯語所打動(dòng)。于是他按照易老師薦股時(shí)留下的電話進(jìn)行聯(lián)系。“自稱”是易老師助理的張小姐、胡助理極其熱情地介紹了易老師的影響、風(fēng)格、合作的方法、如何與易老師簽訂協(xié)議等等，為證實(shí)戰(zhàn)績(jī)，還多次將易老師帶領(lǐng)客戶操作股票一星期內(nèi)從40萬元變50萬元的“交割單”用電子郵件發(fā)給了唐先生。

　　經(jīng)過一段時(shí)間的溝通，2008年12月11日，唐先生終于抵制不住跟隨易老師炒股賺大錢的誘惑，將6800元匯到了易某工作室指定的賬號(hào)，希望與易老師簽訂合作協(xié)議。但隨后唐先生卻收到了“金牛王智能決策選股軟件訂購(gòu)協(xié)議”！對(duì)方解釋“證監(jiān)會(huì)正在整頓證券市場(chǎng)，不允許機(jī)構(gòu)和個(gè)人操控股票，我們只能以買我們公司的軟件名義進(jìn)行合作”。在多次要求退款無門的情況下，唐先生被迫與對(duì)方簽訂了“金牛王智能決策選股軟件訂購(gòu)協(xié)議”，這家合作公司名叫“湖南智盈投資顧問有限公司”。

　　股民何女士更是被騙取了88800元！何女士稱，今年5月12日在看到廣西衛(wèi)視7點(diǎn)半的金牛財(cái)經(jīng)專家講股后，就按照屏幕上的免費(fèi)電話400-628-8080打了過去，本來想獲得專家的免費(fèi)薦股，但是對(duì)方說要加入會(huì)員才有資格，并推薦繳納8800元加入VIP，承諾有 50%的炒股收益。在匯款8800元成為會(huì)員后，何女士同樣是被迫與湖南智盈投資顧問有限公司簽訂了一份“金牛王智能決策選股軟件訂購(gòu)協(xié)議”。隨后，湖南智盈公司又謊稱可以加入貴賓會(huì)員，采取專家一對(duì)一服務(wù)，保證半年有100%的盈利，帶領(lǐng)何女士把100萬元炒股資金半年內(nèi)變成200萬元。何女士以為在電視上看的節(jié)目，應(yīng)該不會(huì)是騙局，于是又匯去了8萬元成為貴賓會(huì)員，隨后再打電話過去，就很難找到所謂的專家服務(wù)了。

　　湖北的阮女士、四川的張先生、上海的錢女士均稱在觀看內(nèi)蒙古或廣西衛(wèi)視證券節(jié)目后，按節(jié)目所留電話去電，被湖南智盈以推薦股票為名騙去5000元、3800元、10801元。

　　2009年1月至7月，湖南證監(jiān)局陸續(xù)接到涉及湖南智盈投資顧問有限公司的幾十起投訴。湖南證監(jiān)局高度關(guān)注，迅速安排稽查處對(duì)湖南智盈展開非正式調(diào)查，一起詐騙大案漸漸浮出水面。

　　收網(wǎng)：聯(lián)合行動(dòng)打掉詐騙團(tuán)伙

　　從2009年2月份開始，湖南證監(jiān)局稽查人員先后對(duì)投訴、舉報(bào)信涉及的湖南智盈投資顧問有限公司及多個(gè)銀行賬號(hào)，分別到工商局、相關(guān)銀行取證，并跟舉報(bào)人電話聯(lián)系，核實(shí)有關(guān)情況，基本確定這是一起以售賣證券分析軟件為幌子，以地方衛(wèi)視、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、電信短信群發(fā)為平臺(tái)，以提供非法證券咨詢?yōu)槊�涉嫌詐騙股民錢財(cái)?shù)陌讣��?/p>

　　經(jīng)湖南證監(jiān)局稽查人員初步調(diào)查，湖南智盈不具備證券投資咨詢資格，幾個(gè)銀行賬號(hào)累計(jì)涉案金額達(dá)300萬元。因涉案金額巨大，影響范圍較廣，且可能因觸犯刑法有關(guān)規(guī)定構(gòu)成犯罪，經(jīng)與湖南省公安廳網(wǎng)監(jiān)部門多次商討，根據(jù)國(guó)辦發(fā)[2006]99號(hào)文《關(guān)于整治非法證券活動(dòng)有關(guān)問題的通知》、證監(jiān)發(fā)[2008]1號(hào)文《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于整治非法證券活動(dòng)有關(guān)問題的通知》、國(guó)新辦發(fā)文[2009]1號(hào)文《關(guān)于進(jìn)一步整治和規(guī)范網(wǎng)上資本市場(chǎng)信息傳播秩序的工作方案》等文件精神，并考慮該案大量涉及利用網(wǎng)絡(luò)媒體實(shí)施違法行為，決定將案件移交公安部門查辦。

　　2009年5月，湖南證監(jiān)局以《關(guān)于移送涉嫌非法證券活動(dòng)線索的函》形式，向湖南省公安廳網(wǎng)技總隊(duì)移交了有關(guān)湖南智盈涉嫌違法犯罪的線索材料及初步調(diào)查結(jié)果。

　　湖南省公安廳高度重視，迅速將該案指定由漣源市公安局偵辦。在前期調(diào)查過程中，湖南證監(jiān)局對(duì)案件中涉及證券交易、咨詢等專業(yè)問題向公安部門作了詳細(xì)解釋，并指派專人協(xié)助調(diào)取相關(guān)資料。6月初，鑒于案情重大，漣源市公安局決定正式對(duì)該案進(jìn)行刑事立案，湖南省公安廳將本案作為大要案掛牌督辦，并成立了以漣源市公安局為主，省公安廳、婁底市公安局參加的三級(jí)聯(lián)合專案組(代號(hào)“6·04”專案)，組織精干民警對(duì)該案進(jìn)行認(rèn)真初查。在多方密切配合下，通過專案組數(shù)月秘密偵查，初步掌握了犯罪嫌疑人王丹等人利用在深圳、長(zhǎng)沙等地開設(shè)的湖南智盈等數(shù)家公司，大肆詐騙股民錢財(cái)?shù)姆缸镒C據(jù)及該犯罪集團(tuán)內(nèi)部成員、組織結(jié)構(gòu)、人員分工等方面的情況。

　　8月3日上午，漣源市公安局、婁底市公安局特警支隊(duì)出動(dòng)警力120人，分別在深圳、長(zhǎng)沙兩地同時(shí)采取抓捕行動(dòng)，搜查了湖南智盈及其關(guān)聯(lián)企業(yè)湖南金誠(chéng)資產(chǎn)管理有限公司、深圳市金牛王信息科技有限公司、深圳市金海岸文化傳播有限公司等4家公司，查扣電腦120余臺(tái)，并在兩地現(xiàn)場(chǎng)獲取該犯罪集團(tuán)用來詐騙的各種培訓(xùn)資料、電子文檔、財(cái)務(wù)資料、“話術(shù)”(騙術(shù))提綱等書證、物證，凍結(jié)銀行資金，查封房產(chǎn)、證券資產(chǎn)，刑事拘留27名犯罪嫌疑人。

　　在第一輪突審后，專案組提出由于本案案情復(fù)雜，專業(yè)性強(qiáng)，且辦案人員基本未接觸證券行業(yè)，以致在審訊過程中屢屢被動(dòng)，漣源市公安局請(qǐng)求湖南證監(jiān)局派專人到現(xiàn)場(chǎng)支持案件偵辦工作。湖南證監(jiān)局迅速派出一名熟悉案情和證券法律知識(shí)、案件調(diào)查經(jīng)驗(yàn)豐富的同志連夜趕赴專案組現(xiàn)場(chǎng)，與專案組成員緊密協(xié)作，促使案件調(diào)查進(jìn)度大大加快，同時(shí)協(xié)助將主要犯罪嫌疑人王丹的證券資產(chǎn)變現(xiàn)并追回資金，替受害人挽回大量損失。

　　湖南證監(jiān)局負(fù)責(zé)人表示，在“湖南智盈案”查辦過程中，證監(jiān)系統(tǒng)與公安部門聯(lián)手行動(dòng)，嘗試出一條快速、有力打擊此類違法犯罪行為的新方式。在當(dāng)前證券市場(chǎng)持續(xù)向好的情況下，非法證券投資咨詢行為也日益猖獗，“湖南智盈案”查處能有力打擊此類違法犯罪行為的囂張氣焰，有效保護(hù)廣大投資者的合法權(quán)益，維護(hù)我國(guó)證券市場(chǎng)的正常秩序。通過“以案說法”，用事實(shí)教育投資者識(shí)破不法分子披著合法公司外衣騙人錢財(cái)?shù)姆N種“詭計(jì)”，提醒投資者謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。而且，“湖南智盈案”是全國(guó)首例以詐騙罪起訴非法證券投資咨詢行為的案件，為以后此類案件的查處探索出一條快捷有效的途徑。

　　騙術(shù)：步步設(shè)陷三招騙倒上鉤股民

　　從目前偵辦情況來看，湖南智盈特大網(wǎng)絡(luò)詐騙案系以王丹(長(zhǎng)沙人)為首的犯罪嫌疑人，通過地方衛(wèi)視以證券節(jié)目形式、互聯(lián)網(wǎng)頁發(fā)布信息，在套取受害人電話信息后，以一整套所謂的營(yíng)銷流程，通過營(yíng)銷人員花言巧語、連環(huán)套取受害人的錢財(cái)，從幾千元到幾萬元不等，涉案金額在2000萬元以上。

　　經(jīng)專案組審理，案情真相大白。王丹系湖南省長(zhǎng)沙市人，于2005年創(chuàng)辦金海岸公司，原本從事合法的媒體制作業(yè)務(wù)。但至2008年初，王丹夫婦經(jīng)不住金錢誘惑，以詐騙為目的在深圳開設(shè)“湖南智盈科技信息有限公司”，在長(zhǎng)沙開設(shè)“湖南智盈投資顧問有限公司”、“湖南金城資產(chǎn)管理有限公司”。先后聘請(qǐng)張軍、郭凱等一批股票分析師作為股評(píng)“專家”，糾集李文波、高笑等10余人擔(dān)任高級(jí)主管和業(yè)務(wù)經(jīng)理，組成一個(gè)分工嚴(yán)密的犯罪集團(tuán)，大肆騙取股民錢財(cái)。

　　湖南智盈特大網(wǎng)絡(luò)詐騙案的詐騙手法大致分為三個(gè)步驟，正是這三步騙術(shù)騙倒了全國(guó)二十多個(gè)省市的數(shù)千股民。

　　第一步是“專家熱線電話”布下陷阱。王丹等人利用金海岸公司成熟的媒體制作技術(shù)，預(yù)先在公司攝錄好張軍等證券分析師所做每日股評(píng)節(jié)目，通過購(gòu)買節(jié)目播出時(shí)段在廣西、內(nèi)蒙古等省級(jí)衛(wèi)視臺(tái)播放，在節(jié)目畫面里以飛字廣告、背景字幕有意推出以400開頭的所謂“專家熱線電話”。接著，張軍等“專家”遵照王丹等人旨意，在節(jié)目里胡編濫造，大肆吹噓，全然把自己裝扮成“股神”。此外，通過金牛王公司在互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立“金牛財(cái)經(jīng)”網(wǎng)站，公布所謂“專家熱線電話”。王丹等人正是利用地方省級(jí)電視臺(tái)的公信力及輻射全國(guó)的影響力、公眾對(duì)專家的普遍盲從，誘使股民紛紛撥打其預(yù)設(shè)的熱線電話，以此布下陷阱，引誘股民上當(dāng)受騙。

　　第二步是“高額盈利”誘惑股民。股民撥打的400“熱線電話”實(shí)際是一個(gè)根本無人值守且無法打通的忙音電話，但股民的來電號(hào)碼卻被連接在智盈、金海岸公司的電腦自動(dòng)記錄。王丹詐騙集團(tuán)早已安排了一支龐大的隊(duì)伍對(duì)付全國(guó)各地的股民。此時(shí)，事先招募好的十多名業(yè)務(wù)經(jīng)理、麾下百余名業(yè)務(wù)員便陸續(xù)登場(chǎng)。這些人員是王丹派人從人才市場(chǎng)招聘的大學(xué)畢業(yè)生，經(jīng)過幾天簡(jiǎn)單的“話術(shù)”(騙術(shù))培訓(xùn)就上崗。這些人既無任何股票專業(yè)知識(shí)，又與張軍、郭凱等專家無任何聯(lián)系，卻對(duì)外宣稱為“專家助理”。

　　他們根據(jù)電腦服務(wù)器記錄的股民來電顯示，以電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等多種形式，輪番撥打并哄騙股民加入其“專家炒股團(tuán)隊(duì)”或入會(huì)，以推薦 “黑馬”、承諾股民盈利30%以上等種種誘餌，誘使股民以每季度3800元、8800元、16800元、28800元等多個(gè)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向其指定銀行賬戶匯款。在王丹對(duì)員工“底薪+提成”的高薪刺激下，各業(yè)務(wù)員與業(yè)務(wù)經(jīng)理為獲取個(gè)人提成獎(jiǎng)，紛紛施展各種騙術(shù)，引誘股民匯款。僅2009年7月份，該犯罪集團(tuán)當(dāng)月騙得股民資金就高達(dá)490多萬元。據(jù)辦案人員初步統(tǒng)計(jì)，自2008年9月至2009年7月，全國(guó)有數(shù)千名股民向其匯款，涉案金額達(dá)到2000萬元以上，受騙股民遍布全國(guó)20多個(gè)省市。

　　第三步是“售后服務(wù)”繼續(xù)套騙資金。當(dāng)股民匯款后，接到所謂購(gòu)買軟件協(xié)議或資產(chǎn)管理顧問協(xié)議而發(fā)覺不對(duì)勁，要求提供實(shí)質(zhì)服務(wù)時(shí)，就由公司所謂的客服部接手，做所謂的“售后服務(wù)”，由王丹指派唐彥恒組織十多名客服人員與股民繼續(xù)周旋。為守住被騙資金，采取多種辦法拖延、穩(wěn)住股民，“客服人員”與“業(yè)務(wù)員”相互勾結(jié)，采取多招騙術(shù)：第一招是傳真一份購(gòu)買“金牛王智能選股決策軟件”合同，單方面將咨詢行為變更為賣軟件，以此哄騙顧客并企圖規(guī)避法律，日后逃避打擊；

　　第二招是哄騙顧客相信“專家老師”，并安排少數(shù)股民與張軍等“專家”視頻聊天打消股民疑慮；第三招是鼓動(dòng)股民繼續(xù)交錢升級(jí)成為高級(jí)會(huì)員；最后一招：如股民堅(jiān)信受騙，執(zhí)意要求退款，且經(jīng)客服人員和業(yè)務(wù)員相互推諉后，仍無法騙下去，即采取金蟬脫殼之計(jì)，謊稱前面的人是騙子，打著公司旗號(hào)在外面行騙，已被公司開除了，“我才是真正的公司專家助理，你應(yīng)該與我合作”等等。

　　真相大白，騙子落網(wǎng)， “湖南智盈案”即將畫上一個(gè)圓滿的句號(hào)。但可以斷定的是，在巨大的利益誘惑下，形形色色的騙子們還會(huì)陸續(xù)登場(chǎng)，并且行為更加隱蔽，騙術(shù)更加狡猾。在監(jiān)管部門利劍高懸的同時(shí)，愿廣大股民能通過這一案件，總結(jié)教訓(xùn)，擦亮眼睛，有效識(shí)別和規(guī)避騙子們?cè)谧C券市場(chǎng)設(shè)下的種種陷阱，以免遭受不必要的損失。