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    “你刷卡,我付現(xiàn)金”?揭秘黑中介非法套現(xiàn)
2009年04月28日 09:50 來源:解放日報 發(fā)表評論  【字體:↑大 ↓小

  “你刷卡,我付現(xiàn)金,現(xiàn)刷現(xiàn)付”。由于信用卡取現(xiàn)的高額手續(xù)費(fèi)和利息,利用信用卡套現(xiàn)開始成為不少持卡人的選擇。而在網(wǎng)絡(luò)交易套現(xiàn)遭各大銀行嚴(yán)打后,一些進(jìn)行信用卡非法套現(xiàn)的黑中介以公司面目出現(xiàn),并以“免利息、無風(fēng)險”為口號四處尋找商機(jī),且日漸形成規(guī)模。

  近日,記者在暗訪中發(fā)現(xiàn),此類套現(xiàn)公司生意紅火,月均營業(yè)額有數(shù)百萬元之巨。對此金融專家表示,非法套現(xiàn)交易不僅擾亂國家正常的金融秩序,也會給個人財產(chǎn)安全帶來危害。

  小廣告尋找潛在客戶

  日前,家住浦東的胡小姐家中信箱收到了一張小卡片,上面赫然寫著“信用卡套現(xiàn)”字樣,并印有銀聯(lián)標(biāo)志。

  記者看到,這張卡片上印著“上海博造投資管理有限公司”的字樣,并對信用卡套現(xiàn)收取的費(fèi)用進(jìn)行了詳細(xì)解釋:單筆3萬元以上手續(xù)費(fèi)按0.8%收取,單筆3萬元以下手續(xù)費(fèi)按1%收取,單筆刷卡未滿1萬元按100元/筆收取。

  記者隨后以客戶的身份與廣告上留下電話的黃姓男子取得聯(lián)系,對方稱當(dāng)天就可進(jìn)行交易,套現(xiàn)金額由持卡人的信用卡額度決定。

  當(dāng)記者表示對安全有所顧慮時,黃姓男子一再表示“不會有風(fēng)險”,并表示具體如何操作到現(xiàn)場一看便知。記者還想繼續(xù)追問細(xì)節(jié),對方似乎不愿多談,留下一句“你過來自己看”便掛斷了電話。

  當(dāng)場交易“要多少套多少”

  按照卡片上的地址,記者來到滬南公路上一個商住兩用小區(qū),并在4樓找到了這家套現(xiàn)公司。一名自稱姓鐘的男子打開了鐵門,并把記者帶到辦公桌前。

  屋內(nèi)分上下兩層,里面共有3人。其中1樓的桌上擺放著兩臺不同型號的POS機(jī),邊上還放著一臺驗鈔機(jī),看起來與普通商場中的機(jī)器無異。記者詢問如何進(jìn)行套現(xiàn)時,“和你正常消費(fèi)一樣,只是換種交易方式,你刷卡買我的現(xiàn)金。”鐘姓男子回答說。

  隨后該男子向記者介紹了收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),并表示像記者這樣持有廣告卡片的客戶,可以按照卡片上的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行優(yōu)惠。該男子還特別提醒,如果沒有廣告卡片,套現(xiàn)收取的手續(xù)費(fèi)為套現(xiàn)金額的1.5%左右,“只要你額度允許,你想套多少就套多少!

  在記者要求下,鐘姓男子打開抽屜拿出一疊信用卡簽購單,并表示這30多張簽購單都是當(dāng)天的交易憑證。從這些單據(jù)中可以發(fā)現(xiàn),刷卡金額從幾百元到幾萬元,且大多不是整數(shù)。

  單筆套現(xiàn)最多達(dá)90463元

  見記者面露疑色,另一男子示意上樓詳談。交談中,記者得知該男子正是電話中的那位黃先生。黃姓男子隨后拿出厚厚一疊簽購單,足有上百張之多!斑@些都是這個月的,剛才就有一個人刷了4萬多!闭f著,他便向記者展示幾張交易簽單,記者發(fā)現(xiàn),單據(jù)中套現(xiàn)金額最多一張竟有90463元!芭c正常刷卡完全一樣,你到手的是扣除手續(xù)費(fèi)后的現(xiàn)金”。

  記者表示這樣套現(xiàn)擔(dān)心會被銀行識破,從而影響信用記錄,“我們是正常申請安裝的POS機(jī),和你平時消費(fèi)完全一樣,銀行怎么查得出來?”黃姓男子指著簽購單上的商戶名稱表示:“你看,我們都掛靠正規(guī)的公司,對銀行來講這些都是正常的交易!

  記者看到,這些商戶名稱并不是卡片上的“上海博造投資管理有限公司”,而是“金雪汽車”、“福建遠(yuǎn)洲機(jī)電”等名稱。

  在黃姓男子的催促下,記者將一張有2萬元額度的信用卡交給他套現(xiàn)1萬元。和普通刷卡流程一樣,刷卡、輸入密碼、在簽購單上簽名后,黃姓男子讓記者憑這張簽購單到樓下鐘姓男子處取9900元錢。

  取完錢后,鐘姓男子一邊將錢放到驗鈔機(jī)中當(dāng)著記者面清點(diǎn),一邊將簽購單放入了抽屜中。記者提出要帶走簽購單,他先是反對,見記者態(tài)度堅決,他快速撕去簽購單的上半角,隨后將剩余部分交給記者:“這是虛擬交易,我們都不給簽購單的!庇浾咧蟀l(fā)現(xiàn),被他撕去的恰恰是印有商戶名稱和終端機(jī)號信息的部分。

  利用與銀行刷卡費(fèi)率差價獲利

  按照流程,持卡人在POS機(jī)上刷卡后,賬戶信息會發(fā)送到銀聯(lián),銀聯(lián)再發(fā)送到發(fā)卡行。發(fā)卡行從持卡人賬戶上扣除相應(yīng)金額,并將款項打入商戶開戶行。根據(jù)央行有關(guān)規(guī)定,銀行向安裝POS機(jī)的商家收取的刷卡費(fèi)率約為0.8%到1%。而套現(xiàn)公司收取的手續(xù)費(fèi)一般為套現(xiàn)金額的1%以上,因此,只要持卡人進(jìn)行虛擬交易,套現(xiàn)公司就能穩(wěn)穩(wěn)獲得其中的差價。

【編輯:陳薇伊

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直隸巴人的原貼:
我國實施高溫補(bǔ)貼政策已有年頭了,但是多地標(biāo)準(zhǔn)已數(shù)年未漲,高溫津貼落實遭遇尷尬。
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