沒有固定工作的人辦理信用卡有難度——這本是件尋常事,可有人卻從中看到了無限“商機(jī)”。于是,一個(gè)分工圈形成了:有人拉“客戶”、有人刷卡套現(xiàn)、有人向銀行提供虛假信息……余勇、蘇立波、程序等人以偽刻的公司印章,私自為無法辦理信用卡的近百人辦理了透支額度不等的信用卡,并讓他們刷卡套現(xiàn),從中收取高額的套現(xiàn)“手續(xù)費(fèi)”。昨(14)日,記者獲悉,金牛檢察院日前以涉嫌信用卡詐騙罪對(duì)犯罪嫌疑難人余勇、蘇立波、程序、龔晨曦、黃伯成予以批捕。這是成都近年來破獲的最大的一起信用卡詐騙案,涉案金額高達(dá)300余萬元。
預(yù)備工作 進(jìn)銀行熟悉業(yè)務(wù)
27歲的蘇立波和女友程序沒有固定工作,兩人常為囊中羞澀而苦惱。一次偶然的機(jī)會(huì),兩人發(fā)現(xiàn)沒有固定收入的人群辦理信用卡有難度,靈機(jī)一動(dòng)便獨(dú)辟了一條發(fā)財(cái)之道——為這類人群辦理信用卡,并刷卡套現(xiàn)。于是,蘇立波找到在某汽車貿(mào)易公司工作擔(dān)任銷售經(jīng)理的“哥們兒”余勇,共同商議!白鲞@個(gè)事要有客源,且要熟悉銀行相關(guān)業(yè)務(wù)!痹谟嘤碌慕ㄗh下,蘇立波和程序一起應(yīng)聘到某銀行的成都辦事處上班,經(jīng)過一個(gè)月的業(yè)務(wù)熟悉,兩人摸清了信用卡的辦理程序,并積累了一定客源。然后兩人辭去了工作,在牛王廟附近的一間大廈租用房間并成立了“刷卡套現(xiàn)”公司,以成都市致博通科技發(fā)展中心的名義在某銀行的成都分行申請(qǐng)的了一個(gè)POS機(jī)。
分工明確 各司其職
有了名正言順的公司,蘇、程二人開始廣拉客源,拓展業(yè)務(wù),然而收益卻遠(yuǎn)不及兩人想像中的好。這時(shí),蘇立波想到了的余勇。經(jīng)過一番“好言”相勸,余勇答應(yīng)介紹“客戶”來辦理信用卡,并承諾用自己公司的章向銀行提供虛假證明。隨后,余勇給蘇立波提供了自己所在公司的部門和職位,讓蘇照此為辦卡人員填寫相關(guān)資料。
在“業(yè)務(wù)員”龔晨曦的殷勤相邀下,“刷卡套現(xiàn)”公司的第一筆業(yè)務(wù)就為50多人辦理了信用卡,而資料中公司地址一欄的幾乎全部填寫余勇所在的汽車貿(mào)易公司。隨后,蘇立波等人讓“客戶”在他們提供的POS機(jī)上刷卡做虛假消費(fèi),而后他們?cè)侔熏F(xiàn)金返給“客戶”。待為“客戶”們的信用卡全部刷爆后,蘇到銀行提取現(xiàn)金,銀行僅收取1%的費(fèi)用,而為了賺取高額回扣,他們制訂的套現(xiàn)“手續(xù)費(fèi)”卻是5%,其中4%的差價(jià)由“刷卡套現(xiàn)”公司和余勇四六分成。
賺得了“第一桶金”,“刷卡套現(xiàn)”公司形成了固定的分工:蘇立波跑銀行取套現(xiàn)資金,程序在“辦公室”刷卡,龔晨曦拉“客戶”,余勇向銀行提供假信息。
見客戶源源不斷,余勇怕頻繁地偷用公司印章會(huì)引來懷疑,最后干脆讓蘇立波照著印章的圖型,到九眼橋刻了兩個(gè)假章。
百人刷卡 涉案300萬
在短短1年間,蘇立波等人為近百人辦理了額度不等的信用卡,并讓他們刷卡套現(xiàn),從中收取高額手續(xù)費(fèi),涉案金額高達(dá)300余萬元。
今年8月,某銀行在催款不果的情況下,到余勇所在的公司進(jìn)行查詢。該公司負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)信用卡資料上的公司印章全是偽造的,而填寫資料的40多名辦卡人也不是公司人員,但辦卡人留下的聯(lián)系人是余勇。隨后,公司又查詢了郵件發(fā)放登記表,發(fā)現(xiàn)余勇在離職前曾接收大量的多家銀行信函。
今年9月,蘇立波、余勇等人相繼被公安機(jī)關(guān)擋獲。
據(jù)辦卡人黃伯成交待,當(dāng)初是龔晨曦主動(dòng)找到他,提出為他辦理信用卡。而他也早已聽聞了信用卡透支的“好處”,便辦理了4張信用卡。他將套現(xiàn)后的2.5萬元揮霍一空!拔揖蜎]想過要還錢!彼f,“反正我窮,以后也不會(huì)向銀行貸款!
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