通過(guò)網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)方式發(fā)展人員，犯罪團(tuán)伙主要成員經(jīng)分工在網(wǎng)上設(shè)立網(wǎng)站，銷(xiāo)售虛構(gòu)的韓國(guó)利仁集團(tuán)私募基金。石某某等人先后在四川、湖北、重慶及寧夏發(fā)展投資者，共詐騙上千萬(wàn)元資金。其中家住寧夏回族自治區(qū)石嘴山市的劉某聽(tīng)信虛假宣傳后，不但購(gòu)買(mǎi)了基金，還先后在大武口、惠農(nóng)、平羅、銀川等地以傳銷(xiāo)方式發(fā)展200余人參加基金傳銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)，非法募集資金數(shù)百萬(wàn)元，最終構(gòu)成了非法經(jīng)營(yíng)罪。

　　寧夏回族自治區(qū)高級(jí)人民法院刑二庭負(fù)責(zé)人今天告訴《法制日?qǐng)?bào)》記者，這起案件只是寧夏全區(qū)近3年來(lái)查辦的大量非法集資案件中的一起。

　　數(shù)據(jù)顯示，僅2007年至2009年，寧夏全區(qū)法院共判處非法集資犯罪案件10件23人。除2008年至2009年審理的1件6人為集資詐騙犯罪外，其余9件17人為非法吸收公眾存款罪。

　　受害人變成犯罪者

　　“像劉某這樣從受害人變?yōu)榉缸锶�，是非法集資案件的一個(gè)新特點(diǎn)�！睂幭母咴貉芯渴蚁嚓P(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)。

　　據(jù)介紹，很多非法傳銷(xiāo)案件，是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)等高科技媒介進(jìn)行的。犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)建立網(wǎng)站發(fā)展下線吸引投資，根據(jù)發(fā)展下線的人數(shù)按比例提取酬勞來(lái)層層詐騙和層層控制犯罪組織。主要策化者居于幕后，或者在外地遙控指揮。一些先期投入者本為受害者，但在獲利的情況下又去發(fā)展更多的人加入，由此構(gòu)成其他犯罪，而這些被發(fā)展加入的人往往是他們的親朋好友，使得犯罪更具有智能性、隱蔽性、嚴(yán)密的組織性和傳導(dǎo)性。

　　高息還本誘人上當(dāng)

　　2009年寧夏高院終審的吳松偉等人非法吸收公眾存款一案，吳松偉、張寧兩被告人許諾支付的月息為2%至28%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于銀行的同期年利率。如此低風(fēng)險(xiǎn)，高回報(bào)，明顯有違投資規(guī)律，簡(jiǎn)直就是天上掉餡餅，但依舊有人相信這是一條“旱澇保收”的致富捷徑。兩人向253家單位及個(gè)人許以高利，吸納資金，但案發(fā)后申報(bào)債權(quán)的只有80人。

　　“高息還本是寧夏非法集資者拋出的最誘人的餌料，也是大多數(shù)受害者趨之若鶩、受騙上當(dāng)?shù)闹匾�原因�！睂幭母咴貉芯渴邑?fù)責(zé)人介紹說(shuō)。

　　據(jù)介紹，非法集資者為支付先加入投資者的高額回報(bào)，便不斷地發(fā)展下線，通過(guò)利誘、勸說(shuō)、親情、人脈等方式吸引越來(lái)越多的投資者參與，用后加入者的資金支付先加入者的高額利息。如此循環(huán)往復(fù)，直至資金鏈斷裂，由此導(dǎo)致的結(jié)果往往是，先加入的投資者僅利息的收入就遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了本金，因此案發(fā)后申報(bào)債權(quán)的人數(shù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于實(shí)際投資者人數(shù)。

　　時(shí)間久人數(shù)多數(shù)額大

　　寧夏高院刑二庭相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，非法集資作為一種面向社會(huì)公眾的吸納資金行為，決定了受害者必須達(dá)到一定規(guī)模，方能有效維系所需的現(xiàn)金流。因此時(shí)間久、人數(shù)多、數(shù)額巨大，犯罪數(shù)額往往數(shù)百、數(shù)千萬(wàn)甚至上億元之巨，覆蓋面廣、受害人損失慘重，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。

　　從已有案例看，參與者不乏政府官員及金融從業(yè)人員，更多的當(dāng)然是風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的普通大眾，甚至包括不少下崗、失業(yè)人員及退休人員。

　　受騙人數(shù)多，受騙數(shù)額巨大又決定了其社會(huì)影響遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)一般詐騙案件，對(duì)公眾財(cái)產(chǎn)利益危害較大。如發(fā)生在寧夏區(qū)內(nèi)的蘇志強(qiáng)等人非法吸收公眾存款一案，時(shí)間跨度從2001年至2007年10月，受害人達(dá)200多人；吳松偉一案也是自1999年5月至2007年6月長(zhǎng)達(dá)8年。這兩起案件在當(dāng)?shù)卦斐闪藧毫拥纳鐣?huì)影響，引起了不小的震動(dòng)。

　　有效預(yù)防打擊需合力

　　針對(duì)非法集資案件頻發(fā)的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，寧夏高院有關(guān)負(fù)責(zé)人建議，各級(jí)黨政機(jī)關(guān)、政法各部門(mén)、金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)管理，擴(kuò)大宣傳，提倡、培育廣大公眾理性的投資觀念，使投資者明斷慎行，提高防范、抵御非法集資的認(rèn)識(shí)和能力，使犯罪分子沒(méi)有犯罪的市場(chǎng)和機(jī)會(huì)；金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該加強(qiáng)金融創(chuàng)新，拓展、擴(kuò)大投資融資渠道，特別是拓展、擴(kuò)大農(nóng)村和小城鎮(zhèn)人口的投資渠道，使群眾手中的閑散資金能獲取合法的最大利益；各級(jí)基層組織要加強(qiáng)監(jiān)督檢查，積極規(guī)范民間借貸行為，使之合法化、正規(guī)化，讓民間資本能夠安全有效地流通起來(lái)，杜絕違法行為的發(fā)生。

　　政法機(jī)關(guān)要形成合力，加大對(duì)于此類(lèi)犯罪活動(dòng)從重從快從嚴(yán)的打擊力度，堅(jiān)決保護(hù)廣大受害群眾的利益，同時(shí)要及時(shí)加強(qiáng)信息溝通，認(rèn)真分析研究，增強(qiáng)遏制此類(lèi)犯罪活動(dòng)的有效性和針對(duì)性。